长沙市零售理财习惯与产品调研

尊敬的受访者，您好！我们正在进行长沙市居民零售理财习惯与产品需求的调研，旨在了解您的理财行为与偏好，以期为市场提供更优质的产品与服务。本次问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄阶段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您的职业类型是？

在校学生

企业职员/公务员

个体经营者/自由职业

退休人员

其他

Q3:您目前的个人或家庭年收入（税后）大致在哪个区间？

10万元及以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

Q4:您目前最主要的理财目标是什么？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

实现财富快速增值

为子女教育/婚嫁做准备

为养老做准备

暂无明确理财目标

Q5:您目前持有或了解过哪些类型的理财产品？（可多选）

银行储蓄/定期存款

银行理财（非保本浮动收益）

货币基金（如余额宝）

债券/债券基金

股票/股票型基金

混合型基金

保险产品（如分红险、万能险）

信托产品

黄金等贵金属

数字货币

其他

Q6:您通常通过哪些渠道获取理财信息或进行投资决策？

银行客户经理推荐

证券公司/基金公司

第三方理财平台（如支付宝理财、天天基金）

亲友推荐

财经媒体/自媒体

自己研究分析

Q7:您平均多久会主动关注或调整一次您的理财配置？

每周

每月

每季度

每半年

每年

很少调整

Q8:您对当前所持有理财产品的整体满意度如何？（1分表示非常不满意，5分表示非常满意）

分数

标签

Q9:在购买理财产品时，您最看重以下哪个因素？

产品的预期收益率

产品的风险等级（安全性）

资金的流动性（赎回是否方便）

产品发行机构的品牌与信誉

投资门槛的高低

Q10:您认为当前在长沙市场购买理财产品时，遇到的主要困难或不便有哪些？（可多选）

产品信息不透明，难以理解

优质产品门槛过高

销售渠道分散，比较麻烦

售后服务不佳，问题反馈慢

风险提示不足

缺乏专业、客观的投资建议

没有明显困难

Q11:您能承受的理财产品最大本金损失范围大约是？

不能接受任何本金损失

可接受5%以内的本金损失

可接受5%-10%的本金损失

可接受10%-20%的本金损失

可接受20%以上的本金损失

Q12:您是否愿意为获得专业的理财规划服务支付一定的费用？

非常愿意，专业服务有价值

可以考虑，视服务内容和价格而定

不太愿意，更希望免费获得基础服务

完全不愿意

Q13:您对哪些创新型或主题型理财产品感兴趣？（可多选）

ESG（环境、社会、治理）主题投资产品

“碳中和”相关主题基金

养老目标基金（FOF）

公募REITs（不动产投资信托基金）

跨境理财产品

基于人工智能的智能投顾服务

目前对创新型产品兴趣不大

Q14:您希望金融机构在未来提供哪些新的理财服务或功能？

填空1

Q15:您主要通过哪种设备进行理财操作？

手机APP

电脑网页版

前往银行/券商网点

以上均有

Q16:您认为目前长沙本地金融机构（如城商行、农商行）的理财产品与全国性机构相比，优势在于？

更了解本地客户需求

产品收益率更有竞争力

服务更贴心、便捷

没有明显优势

不了解

Q17:您向亲友推荐您常用的理财平台或机构的可能性有多大？（0分代表完全不可能，10分代表极有可能）

选项1

Q18:对于改善长沙居民的理财环境，您还有什么其他意见或建议？

填空1

长沙市零售理财习惯与产品调研

介绍

本模板旨在提供长沙市居民零售理财习惯与产品需求的标准化调研解决方案。帮助您了解投资行为、评估产品偏好、分析市场痛点，适合金融机构、市场研究公司和理财顾问开展精准的本地化市场分析与产品设计。

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