广州市居民理财习惯与需求调研问卷

广州市居民理财习惯与需求调研问卷

尊敬的广州市民，您好！我们正在进行一项关于广州市居民理财习惯与需求的调研，旨在了解您的理财行为与偏好。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，我们将严格保密。感谢您的宝贵时间与支持！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

企业主/管理者

退休人员

待业/其他

Q3:您个人每月可支配收入（税后）大致在哪个范围？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001元以上

不便透露

Q4:您是否有过理财（如储蓄、基金、股票、保险等）的经历？

是，有长期理财习惯

是，偶尔尝试

否，从未有过

不太了解什么是理财

Q5:您目前持有或接触过哪些类型的金融产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品

公募基金（非货币）

股票

债券

保险产品（如寿险、重疾险）

黄金等贵金属

数字货币

其他

均未持有

Q6:您进行理财投资的主要资金来源于？

工资薪金结余

经营所得

投资回报

家庭支持

其他

Q7:您通常通过哪些渠道获取理财信息或进行投资操作？

手机银行APP

第三方理财平台（如支付宝、微信理财通）

证券公司APP/营业部

银行网点客户经理

亲友推荐

财经媒体/网站

其他

Q8:您平均每月会将收入的大约多少比例用于理财或投资？

10%以下

10%-30%

30%-50%

50%以上

没有固定比例，看情况

Q9:在进行理财决策时，您最看重以下哪个因素？

资金安全性（保本）

收益率高低

流动性（随时可取用）

投资门槛高低

操作的便捷性

专业机构的品牌与信誉

Q10:您对自己目前的理财知识水平如何评价？（1分表示非常欠缺，5分表示非常丰富）

分数

标签

Q11:您是否愿意为获得专业的理财规划建议支付费用？

愿意，只要服务有价值

视费用金额而定

不愿意，希望免费获得

不确定

Q12:您希望金融机构或理财平台提供哪些增值服务？（可多选）

个性化的资产配置方案

市场分析与投资教育内容

智能定投/自动化理财工具

线下投资者交流活动

专属客户经理一对一服务

税务规划咨询

其他

Q13:对于新型的理财方式（如ESG投资、养老目标基金等），您的态度是？

非常感兴趣，愿意尝试

了解后可能会考虑

持观望态度

不感兴趣，更倾向传统方式

Q14:您认为当前在理财过程中遇到的最大障碍或困扰是什么？

缺乏专业知识和时间研究

市场波动大，风险难以把握

可供选择的合适产品太少

产品信息不透明，看不懂

资金量有限

没有明显障碍

Q15:您对广州市内的银行、券商等金融机构的理财服务，有什么具体的意见或建议？

填空1

Q16:未来一年，您是否有增加理财投资金额的计划？

是，会显著增加

是，会小幅增加

保持现有水平

可能会减少

不确定

Q17:总体来说，您向身边的亲友推荐您目前使用的主要理财渠道的可能性有多大？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

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