杭州市零售理财习惯渠道调研问卷

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于杭州市居民理财习惯与渠道偏好的市场调研。本问卷旨在了解您的理财行为与渠道选择，所有数据仅用于学术研究及市场分析，我们将对您的个人信息严格保密。感谢您的宝贵时间与支持！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您的个人月均可支配收入（税后）大约在哪个范围？

5000元以下

5000-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q3:您目前是否有进行理财（如储蓄、基金、股票、保险等）？

是，我正在进行理财

否，我目前没有进行任何理财

Q4:您目前主要使用哪些渠道进行理财？【多选题】

银行（网点/手机银行/网上银行）

证券公司（营业部/APP）

第三方理财平台（如支付宝、微信理财通、天天基金等）

保险公司

互联网金融平台（P2P等，不含前述第三方平台）

其他

Q5:在上述渠道中，您最常使用的是哪一个？

银行

证券公司

第三方理财平台（如支付宝、微信理财通等）

保险公司

其他

Q6:您对最常使用的理财渠道的整体满意度如何？（1分表示非常不满意，5分表示非常满意）

分数

标签

Q7:您在选择理财渠道时，主要考虑哪些因素？【多选题】

安全性（资金保障）

收益率（投资回报）

操作便捷性（APP/网站体验）

产品丰富度

手续费/费率

品牌知名度与信誉

客户服务（咨询、售后）

其他

Q8:您获取理财信息（如产品介绍、市场分析）的主要来源是？

银行/券商/保险公司官方渠道

第三方理财平台（如支付宝、天天基金）

财经新闻网站/APP（如新浪财经、东方财富）

社交媒体（如微信、微博、小红书）

朋友/家人推荐

线下理财讲座/沙龙

其他

Q9:您进行理财决策时，更倾向于依赖哪种方式？

完全自主研究决策

参考理财平台/机构的推荐

听从专业理财顾问的建议

跟随朋友/家人的投资选择

没有明确倾向

Q10:您平均每月用于理财（投资）的资金占您月均可支配收入的比例大约是？

10%以下

10%-30%

31%-50%

51%以上

不固定

Q11:您主要投资或持有哪些类型的理财产品？【多选题】

银行存款/货币基金（如余额宝）

银行理财（非存款）

公募基金（股票型、混合型、债券型等）

股票

保险（如年金险、分红险）

信托/私募基金

黄金/贵金属

数字货币

其他

Q12:您能接受的理财产品的风险等级是？

低风险（保本或收益波动极小）

中低风险（本金亏损概率较低）

中等风险（可能面临一定本金亏损）

中高风险（可能面临较大本金亏损）

高风险（可能面临重大本金亏损）

Q13:您对理财渠道提供的“智能投顾”或“自动化理财”服务（如根据风险测评自动配置基金组合）的接受度如何？

非常感兴趣，正在使用或考虑使用

有一定兴趣，但需要更多了解

一般，持观望态度

不太感兴趣，更相信自己的判断

完全不感兴趣

Q14:您是否愿意为专业的、一对一的理财顾问服务支付额外的费用？

愿意，如果服务价值明确

视情况而定，取决于费用高低和服务质量

不愿意，更倾向于使用免费服务

不确定

Q15:您认为当前杭州市的理财渠道（银行、第三方平台等）在哪些方面还有待改进？

填空1

Q16:未来一年，您计划增加在理财方面的投入吗？

是，计划显著增加

是，计划小幅增加

保持现有水平

计划减少

不确定

Q17:您希望通过哪些方式提升自己的理财知识与技能？【多选题】

金融机构举办的线上/线下课程

第三方理财平台的知识专栏/视频

专业财经书籍/杂志

与朋友/家人交流

自主学习（如搜索网络信息）

暂时没有提升计划

其他

Q18:对于理财，您目前最大的困惑或挑战是什么？

填空1

杭州市零售理财习惯渠道调研问卷

介绍

本模板旨在提供杭州市居民理财习惯与偏好的标准化调研方案。帮助您收集用户画像、分析渠道选择、评估产品需求，适合金融机构和市场研究公司优化产品与服务策略。

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