广州市零售理财习惯问卷调查

广州市零售理财习惯问卷调查

尊敬的广州市民，您好！我们正在进行一项关于广州市居民零售理财习惯的调研，旨在了解大家的理财需求与偏好。本问卷匿名填写，数据仅用于统计分析，感谢您抽出宝贵时间参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前从事的职业属于？

学生

企业职员/公务员

个体经营者/自由职业者

退休人员

其他

Q3:您个人每月的可支配收入（税后）大约在哪个区间？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您是否有进行零售理财（如购买基金、股票、银行理财、保险等）的习惯？

是，有长期且规律的习惯

是，但偶尔进行

否，但未来有计划

否，且暂无计划

Q5:您主要通过哪些渠道了解理财信息？（可多选）

银行/证券公司客户经理

手机银行/证券APP

财经类网站/APP（如东方财富、雪球）

社交媒体（如微信公众号、微博、小红书）

亲友推荐

线下理财讲座/沙龙

其他

Q6:您目前持有或曾经投资过哪些类型的零售理财产品？（可多选）

银行存款/货币基金（如余额宝）

银行理财产品（非存款）

公募基金（含股票型、债券型、混合型）

股票

保险产品（如年金险、分红险）

黄金等贵金属

数字资产（如加密货币）

其他

从未投资过

Q7:您在进行理财投资时，最看重以下哪个因素？

资金安全性（保本）

收益水平

流动性和灵活性（存取方便）

投资门槛和便利性

产品品牌和机构信誉

Q8:您对自身风险承受能力的评估是？（1分为非常保守，5分为非常激进）

分数

标签

Q9:您通常如何做出具体的理财投资决策？

完全自主研究决定

参考专业机构/客户经理建议后决定

主要跟随亲友或网络大V的建议

随机或凭感觉

其他

Q10:您用于理财投资的资金，占您可支配资产（不含自住房产）的大致比例是？

10%以下

10%-30%

31%-50%

51%-70%

70%以上

Q11:您认为当前在理财过程中遇到的主要困难或障碍是什么？（可多选）

缺乏专业的理财知识

没有足够的时间和精力研究

产品信息不透明，难以选择

市场波动大，风险难以把握

投资门槛过高

可信任的专业顾问难寻

没有遇到明显困难

其他

Q12:您是否使用过人工智能（AI）工具或智能投顾来辅助理财决策？

是，经常使用

是，偶尔尝试

听说过但未使用

没听说过

Q13:总体而言，您向身边朋友推荐在广州进行零售理财的意愿有多大？（0-10分，0分代表完全不会推荐，10分代表非常愿意推荐）

选项1

Q14:您希望金融机构未来在哪些方面提供更好的服务或产品？（可多选）

提供更通俗易懂的投资者教育

开发更多低门槛、普惠型产品

提升手机APP的智能分析和推荐功能

提供更个性化的一对一顾问服务

增强产品信息的透明度和可比性

优化线下网点的服务体验

其他

Q15:对于广州市的零售理财市场环境或服务，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

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