长沙市零售理财习惯与产品调研问卷

尊敬的市民朋友，您好！我们正在进行一项关于长沙市居民理财习惯与产品需求的调研，旨在了解本地居民的金融服务现状与未来期望。您的宝贵意见对我们至关重要，所有数据仅用于统计分析，我们将严格保密。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

企业/公司职员

政府/事业单位人员

个体工商户/自由职业者

退休人员

其他

Q3:您个人（或家庭）的税后年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-30万元

30-50万元

50万元以上

Q4:您目前主要持有或投资过哪些类型的金融产品？（可多选）

银行活期/定期存款

银行理财产品（非存款）

货币基金（如余额宝、零钱通）

股票

基金（非货币基金）

保险产品（理财型）

国债/地方政府债

黄金等贵金属

外汇

其他（如P2P、虚拟货币等）

暂无任何投资理财

Q5:您进行理财投资的主要目的是什么？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益，补充收入

追求高收益，实现资产增值

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）

学习理财知识，培养习惯

其他

Q6:您通常通过哪些渠道了解或购买理财产品？

银行网点/客户经理

手机银行/网上银行APP

支付宝、微信支付等第三方平台

证券公司/股票APP

保险公司/保险代理人

朋友/家人推荐

财经网站/新闻资讯

其他

Q7:您能接受的单笔理财投资金额通常在哪个范围？

1万元以下

1-5万元

5-10万元

10-50万元

50万元以上

Q8:在购买理财产品时，您最关注以下哪个因素？

产品的预期收益率

产品的风险等级和本金安全性

产品的投资期限和流动性（能否随时取出）

购买和管理的便捷性（如线上操作）

金融机构的品牌和信誉

销售人员的专业性和服务

Q9:综合来看，您向朋友推荐您目前主要使用的银行或理财平台的可能性有多大？（0分表示“完全不可能”，10分表示“极有可能”）

选项1

Q10:您对目前所接触的金融机构（如银行、券商、第三方平台）提供的理财咨询服务满意度如何？

分数

标签

Q11:您在选择理财产品时，遇到过哪些困扰或障碍？（可多选）

产品信息复杂，看不懂条款

难以判断产品的真实风险

收益波动大，达不到预期

起购金额门槛过高

赎回/转让不够灵活

销售人员过度营销或误导

售后服务不佳，有问题难解决

没有遇到明显困扰

Q12:您对当前市场上“养老”主题的理财产品（如养老目标基金、养老理财等）是否了解或感兴趣？

非常了解且已购买

有所了解，正在考虑

听说过，但不太了解

完全没听说过，不感兴趣

Q13:如果有一款主打“稳健增值、兼顾流动性”的理财产品，您希望其最短投资期限是？

随时可赎回（如T+0/T+1）

1个月以内

1-3个月

3-6个月

6-12个月

1年以上

Q14:您对未来希望金融机构推出哪些类型的理财产品或服务有何具体建议或期待？

填空1

Q15:您是否愿意为获得更专业的个性化资产配置建议而支付一定的咨询服务费？

愿意，如果服务专业有价值

可以考虑，取决于费用高低和服务效果

不愿意，更习惯免费服务

不确定

Q16:您认为金融机构在推广理财产品时，哪些方式更能吸引您或让您感到信任？（可多选）

清晰易懂的产品说明书和风险提示

真实、透明的历史业绩展示

线下理财沙龙或投资者教育活动

线上直播、短视频等新媒体讲解

客户经理的一对一专业沟通

老客户的口碑推荐

金融机构官方的权威背书

Q17:总体而言，您对自己目前的理财规划和资产配置状况满意吗？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q18:为了更好地为您服务，请留下您对本次调研的任何其他意见或想法。

填空1

长沙市零售理财习惯与产品调研问卷

介绍

本模板旨在提供针对城市居民理财行为与产品偏好的标准化调研方案。帮助您收集用户画像、分析投资偏好、评估服务满意度，适合金融机构和市场研究公司了解本地零售金融市场。

关于

1个月前

更新

频次

题目数

有问题？问问AI帮你修改改主题：如咖啡问卷改为奶茶问卷