华东地区零售理财习惯可行性调研

华东地区零售理财习惯可行性调研

您好！感谢您参与本次关于零售理财习惯的调研。本问卷旨在了解华东地区居民的理财行为与偏好，为相关金融服务的优化提供参考。您的回答将完全匿名，请根据您的实际情况放心填写。

Q1:您目前所处的华东地区是？

上海市

江苏省

浙江省

安徽省

福建省

江西省

山东省

Q2:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q3:您目前主要的个人可投资资产规模（包括存款、理财、基金、股票等）大约在？

10万元以下

10万-50万元

50万-100万元

100万-300万元

300万元以上

Q4:您对个人/家庭财务进行规划（如设定预算、储蓄目标、投资计划）的频率是？

定期（每月/每季度）

偶尔（每年或重大事件时）

很少，基本不规划

从不规划

Q5:您目前持有或参与过哪些类型的理财产品/服务？（可多选）

银行活期/定期存款

银行理财产品（非存款）

货币基金（如余额宝）

债券/债券基金

股票/股票型基金

混合型基金

保险产品（理财型）

黄金、外汇等

私募基金/信托

互联网金融产品（P2P等）

其他

以上均无

Q6:您获取理财信息和建议的主要渠道是？

银行客户经理/理财顾问

证券公司/投资顾问

互联网理财平台（APP、网站）

财经新闻媒体（电视、网站、APP）

社交媒体（微信、微博、小红书等）

家人/朋友推荐

书籍/专业课程

其他

Q7:您在选择理财产品时，最优先考虑的三个因素是？（请按重要性选择一项最核心的）

收益率

风险等级/安全性

流动性（存取是否灵活）

投资门槛

品牌与机构信誉

产品复杂度与易懂性

客户服务体验

Q8:您能接受的投资理财产品的最高风险等级大约是？

极低风险（如存款、国债）

低风险（如货币基金、部分银行理财）

中等风险（如债券基金、混合基金）

中高风险（如股票基金、部分权益类产品）

高风险（如股票、期货、私募等）

Q9:您通常通过哪种主要方式进行理财交易或操作？

手机银行APP

网上银行（电脑端）

前往银行/金融机构网点

第三方支付/理财平台APP（如支付宝、微信理财通）

证券公司交易软件

其他

Q10:您认为当前市场上提供的零售理财产品，在满足您需求方面存在的主要不足是？

收益率普遍偏低

风险信息不透明，看不懂

起购金额过高

产品同质化严重，缺乏特色

购买流程复杂，体验不佳

售后服务与投后跟踪不足

没有明显不足

Q11:您对目前主要使用的理财平台（如某银行APP、支付宝等）的整体满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q12:您是否愿意为获得专业的、个性化的理财规划服务而支付一定的费用？

非常愿意，只要服务有价值

可以考虑，取决于费用高低和服务内容

不太愿意，更习惯免费服务

完全不愿意

Q13:未来一年，您有兴趣了解或尝试哪些新兴的理财服务或概念？（可多选）

ESG（环境、社会、治理）投资

智能投顾（机器人理财顾问）

基金投顾服务

数字人民币相关理财

跨境理财

养老目标基金/理财

子女教育金规划服务

家族信托/财富传承

暂时没有兴趣

Q14:如果有一款理财服务能根据您的收支、目标自动进行资产配置和调整，您会使用吗？

会立即尝试

会观望，等成熟后再考虑

不太信任自动化，更相信人工

不会使用

Q15:对于金融机构（如银行、券商、基金公司）改善零售理财服务，您最期待的一点建议是什么？

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