深圳市零售理财习惯与绩效满意度调查

深圳市零售理财习惯与绩效满意度调查

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于深圳市居民零售理财习惯与绩效满意度的学术调研。本问卷旨在了解您的理财行为模式及对理财结果的感受，所有数据仅用于统计分析，我们将对您的个人信息严格保密。感谢您的参与和支持！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前在深圳市的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/创业者

企业主/管理者

退休人员

待业/其他

Q3:您个人（或家庭）的月均可支配收入（税后）大约在哪个区间？

1万元以下

1-2万元

2-5万元

5-10万元

10万元以上

Q4:您是否拥有主动进行零售理财（如购买基金、股票、银行理财等，不包括银行存款）的经验？

是，有超过1年经验

是，但经验不足1年

否，从未尝试过

Q5:您目前主要投资或持有哪些类型的零售理财产品？（可多选）

银行定期/活期存款

银行理财产品（非存款）

货币基金（如余额宝）

债券型基金

股票型/混合型基金

A股/港股/美股等股票

保险产品（理财型）

黄金、外汇等

数字资产（如加密货币）

其他

暂无任何投资

Q6:您进行零售理财的主要资金来源于？

工资/劳务收入结余

生意经营所得

家庭支持

投资收益再投入

其他

Q7:您通常通过哪些渠道获取理财信息并做出投资决策？

银行客户经理推荐

证券公司/投资顾问

第三方理财平台（如支付宝理财、天天基金）

自己研究（看财经新闻、研报等）

亲友推荐

社交媒体/财经博主

Q8:您对个人（家庭）理财设定的主要目标是？

资产保值，抵抗通胀

获取稳定收益，补充日常开销

追求较高收益，实现财富较快增长

为特定大额支出做准备（如购房、教育）

为养老做准备

没有明确目标

Q9:您能接受的单笔投资最大亏损幅度大约是？

不能接受任何本金亏损

亏损5%以内

亏损5%-10%

亏损10%-20%

亏损20%以上

Q10:总体而言，您对自己过去一年的理财绩效（综合考虑收益与风险）满意程度如何？(1分表示非常不满意，5分表示非常满意)

分数

标签

Q11:与您的理财目标相比，您认为过去一年的实际理财绩效如何？

远超目标

达到目标

基本接近目标

未达到目标

远未达到目标

Q12:如果0分代表“完全不可能”，10分代表“极有可能”，您有多大可能性向亲友推荐您目前主要使用的理财平台或服务？

选项1

Q13:您认为在深圳进行零售理财，面临的最大挑战或困难是什么？

缺乏专业知识和信息

市场波动太大，风险难以把握

可投资金有限

理财产品太多，选择困难

对金融机构信任度不足

没有时间和精力打理

其他

Q14:您希望未来在哪些方面获得更多的支持或服务来改善您的理财体验？（可多选）

更通俗易懂的投资者教育

更个性化的资产配置建议

更透明、费率更低的产品

更便捷、智能的理财工具（APP）

更专业的投资顾问服务

更多元化的理财产品选择

更稳健的、保本型产品

其他

Q15:展望未来一年，您计划如何调整您的理财策略？

更加积极，增加投资

保持现状

转向更保守的策略

减少投资，持币观望

不确定

Q16:对于深圳的金融机构、理财平台或监管部门，您是否有任何具体的意见或建议？

填空1

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