上海市居民理财习惯与行业趋势调研

上海市居民理财习惯与行业趋势调研

尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于上海市居民理财习惯及行业发展趋势的调研。您的宝贵意见将帮助我们更好地理解市场需求与趋势。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的支持与参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

企业主/管理者

退休人员

其他

Q3:您个人（或家庭）的税后年收入大致属于哪个范围？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

Q4:您目前持有或参与过以下哪些类型的理财产品/服务？（可多选）

银行储蓄/定期存款

银行理财产品（非存款）

股票

公募/私募基金

债券

保险产品（如年金、分红险）

信托产品

互联网金融产品（如余额宝、理财通）

数字货币

房产投资

黄金等贵金属

其他

无任何理财

Q5:您进行理财投资的主要目标是？

资产保值，抵抗通胀

获取稳健收益

追求高收益，承担较高风险

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）

学习投资知识，积累经验

其他

Q6:您通常通过哪些渠道获取理财信息或做出投资决策？（单选最主要渠道）

银行客户经理/理财顾问

证券公司/投资顾问

独立第三方理财平台/APP

社交媒体（如微信公号、微博大V）

财经新闻网站/电视节目

家人/朋友推荐

自行研究（阅读财报、专业书籍等）

其他

Q7:您对当前所持有理财产品的整体满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q8:在理财过程中，您最关注以下哪个方面？

收益率

风险等级与本金安全

流动性（资金取用灵活度）

投资门槛

服务的便捷性与体验

品牌与机构信誉

Q9:您认为未来一年，最适合普通家庭增加配置的资产类别是？

现金及银行存款

固定收益类产品（如债券、稳健理财）

权益类产品（如股票、基金）

保险保障类产品

房地产

大宗商品/另类投资

不确定/观望

Q10:您认为当前理财服务/行业存在哪些主要问题或痛点？（可多选）

产品信息不透明，看不懂

销售人员误导或过度宣传

产品收益率不及预期

投资风险过高

手续费、管理费过高

售后服务差，沟通不畅

数字化平台体验不佳

缺乏个性化、定制化的资产配置建议

其他

Q11:您是否使用过人工智能（AI）辅助的理财工具或咨询服务？

是，经常使用

是，偶尔尝试

听说过但未使用

没听说过

Q12:您有多大可能向亲友推荐您目前使用的主要理财平台或服务机构？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q13:您如何看待“环境、社会、治理”（ESG）或“绿色金融”相关的投资产品？

非常关注，已纳入投资考虑

有一定兴趣，愿意了解

概念不错，但更看重实际收益

不关注，与我无关

不了解此概念

Q14:您希望未来的理财服务在哪些方面进行改进或加强？（可多选）

提供更简单易懂的产品说明与风险提示

利用科技提供更智能的资产诊断与配置方案

降低投资门槛，让更多小额资金参与

加强投资者教育，普及理财知识

提升客户服务的响应速度与专业性

提供更多元化、全球化的资产配置选项

增强数据安全与隐私保护

其他

Q15:您预计未来3年，您家庭资产中用于投资理财（除自住房产外）的比例会如何变化？

显著增加

略有增加

基本保持不变

略有减少

显著减少

不确定

Q16:对于上海市理财行业的健康发展，您还有哪些意见或建议？

填空1

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