华东地区养老理财习惯与价格敏感度调查

华东地区养老理财习惯与价格敏感度调查

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于华东地区居民养老理财习惯与价格敏感度的学术调研。本问卷旨在了解您在养老理财方面的行为偏好及对相关产品/服务的价格敏感程度。您的回答将为我们提供宝贵的数据支持，所有信息仅用于统计分析，我们将严格保密。问卷预计耗时约5-8分钟，感谢您的参与！

Q1:您目前所处的年龄段是？

18-30岁

31-45岁

46-60岁

61岁及以上

Q2:您目前居住的城市属于华东地区哪个省份/直辖市？

上海市

江苏省

浙江省

安徽省

福建省

江西省

山东省

Q3:您目前的个人月均税后收入（或可支配资金）大致在哪个范围？

5000元及以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您是否已经开始为养老进行专门的财务规划或储蓄/投资？

是，已有明确且持续的计划

是，但计划比较零散或偶尔进行

尚未开始，但有此打算

尚未开始，暂无明确打算

Q5:您目前主要通过哪些方式进行养老资金储备？（可多选）

银行存款/定期

商业养老保险（年金、寿险等）

公募基金（含养老目标基金）

股票投资

银行理财产品

房产

企业/职业年金

尚未开始储备

其他（请注明）

Q6:在考虑养老理财产品时，您最看重的三个因素是什么？请选择最重要的一项。

长期收益率

资金安全性（保本/低风险）

流动性（随时可取用）

管理费用/手续费高低

产品提供方的品牌与信誉

附加服务（如健康管理、养老服务）

Q7:对于养老理财产品，您能接受的最长投资锁定期（即资金不能随意取用的期限）大约是多久？请用1-5分表示您的接受度，1分为“完全不能接受锁定期”，5分为“完全可以接受10年以上锁定期”。

分数

标签

Q8:假设有一款预期年化收益率为4%的稳健型养老理财产品，您能接受的每年管理费（或综合费率）上限是多少？

0.1%以下

0.1%-0.5%

0.5%-1.0%

1.0%-1.5%

1.5%以上，只要收益足够高

Q9:当一款养老理财产品（如基金、保险）的管理费从0.8%上涨到1.2%时，您有多大可能会因此放弃购买或转而选择其他产品？（0分表示“完全不会放弃”，10分表示“一定会放弃”）

选项1

Q10:对于提供养老规划咨询的付费服务（如一次数百至上千元的财务规划师咨询），您的态度是？

非常愿意付费，专业建议值得投资

可以考虑，但需要看具体服务内容和价格

更倾向使用免费的在线工具或信息

完全不愿意为此付费

Q11:您是否愿意为了获得更高的长期养老收益，而承担一定的短期市场波动风险（例如，净值在一年内可能下跌5%-10%）？

非常愿意

比较愿意

一般

不太愿意

非常不愿意

Q12:哪些因素会显著降低您购买或持有某款养老理财产品的意愿？（可多选）

手续费/管理费过高

收益表现长期低于同类产品

购买流程复杂、体验差

销售过程中存在误导或过度承诺

产品条款复杂难懂

公司品牌负面新闻

其他（请注明）

Q13:您主要通过哪些渠道了解养老理财信息和产品？

银行客户经理/网点

保险公司代理人

互联网理财平台（支付宝、理财通等）

券商/基金公司

亲朋好友推荐

财经媒体/自媒体

单位/工会组织推荐

Q14:您认为当前市场上的养老理财产品（如养老基金、养老保险）的收费水平普遍如何？请用1-5分评价，1分为“非常不合理，明显偏高”，5分为“非常合理，物有所值”。

分数

标签

Q15:在养老理财方面，您目前最大的困惑或希望获得哪方面的帮助？（例如：如何选择产品、如何评估风险、如何规划投入金额等）

填空1

Q16:未来3年，您预计每年会拿出大约多少比例的收入/积蓄用于养老专项储备？

5%以下

5%-10%

10%-20%

20%-30%

30%以上

不确定

Q17:总体而言，您对自己未来的养老资金储备充足度有多大的信心？

非常有信心

比较有信心

一般

信心不足

非常没有信心

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