理财习惯与品牌认知调查

理财习惯与品牌认知调查

您好！我们正在进行一项关于理财习惯与金融品牌认知的调研，旨在了解您的理财行为与对相关服务的看法。本次调查匿名进行，所有数据仅用于统计分析，大约需要5-8分钟完成。感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

18-24岁

25-34岁

35-44岁

45-54岁

55岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

企业主/管理者

退休

待业/其他

Q3:您个人每月的平均可支配收入（税后）大约在哪个范围？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001元以上

Q4:您认为自己的理财知识水平如何？

完全不了解

了解一些基本概念

比较了解，能进行简单操作

非常了解，有丰富的实践经验

Q5:您目前主要通过哪些渠道获取理财知识或信息？（可多选）

银行/金融机构APP

财经新闻网站/APP（如新浪财经）

社交媒体（如微信公众号、微博大V）

知识付费平台/课程

书籍/杂志

朋友/家人推荐

其他

Q6:您是否有制定并执行月度或年度预算的习惯？

有，并且严格执行

有，但执行比较灵活

偶尔会做预算

没有，基本不制定预算

Q7:您目前持有的主要理财或金融产品有哪些？（可多选）

活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品

公募基金（非货币）

股票

保险产品（如寿险、重疾险）

国债/地方债

贵金属（如黄金）

其他（如数字资产）

以上都没有

Q8:您进行理财投资的主要目标是？

资产保值，抵抗通胀

获取稳定收益，补充收入

追求较高收益，实现财富增值

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）

学习理财知识，积累经验

Q9:在0-10分之间，您对自己当前的储蓄率（每月储蓄/每月收入）满意程度如何？

分数

标签

Q10:当您选择一款新的理财产品时，最看重以下哪个因素？

产品的收益率

资金的安全性/风险等级

机构的品牌信誉

产品的灵活性与流动性

购买与操作的便捷性

Q11:提到“理财服务”或“财富管理”，您最先联想到哪几个品牌？（请写下您想到的前3个品牌名称）

Q12:对于上一题您写下的第一个品牌，您对其最深刻的印象或评价是什么？（例如：专业、可靠、创新、服务好等）

填空1

Q13:您认为金融机构（如银行、基金公司）提供的投资者教育内容（文章、视频、直播等）对您有帮助吗？

非常有帮助，是我主要的学习来源

有一定帮助，但内容深度或针对性不足

帮助不大，内容过于基础或营销性质强

很少关注这类内容

Q14:您是否愿意为了获得更专业的理财建议或更高收益的可能，而支付一定的服务费或咨询费？

非常愿意，专业服务值得付费

可以考虑，取决于费用和效果

不太愿意，更倾向免费服务

完全不愿意

Q15:您希望未来在哪些方面获得更多的理财知识或工具支持？（可多选）

个人财务诊断与规划

基金/股票等投资品种分析

风险管理与资产配置

税务规划

养老/教育等长期目标规划

实用理财工具（如记账、预算APP）

其他

Q16:总体而言，您对自己未来的财务健康（如债务可控、储蓄充足、养老无忧）有信心吗？

非常有信心

比较有信心

一般

信心不足

非常担忧

Q17:对于金融机构如何更好地帮助用户（尤其是像您这样的用户）培养理财习惯，您有什么具体的建议或期待？

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