个人理财习惯与知识调研问卷

欢迎参与本次个人理财习惯调研！本问卷旨在了解您的理财行为与知识水平，帮助我们为您提供更有价值的理财教育内容。请根据您的实际情况作答，所有信息仅用于统计分析，我们将严格保密。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前主要的个人收入来源是？

工资薪金

经营所得

投资理财收益

父母/家庭支持

其他

Q3:您是否有记账（记录日常收支）的习惯？

是，一直坚持

偶尔会记

曾经记过，现在不记了

从不记账

Q4:您每月会为自己设定储蓄目标吗？

有，且通常能完成

有，但经常完不成

没有明确目标，有余钱就存

基本没有储蓄

Q5:您通常通过哪些渠道了解理财知识？（可多选）

银行/金融机构App

财经新闻网站/App

社交媒体（如公众号、微博）

知识付费课程/书籍

朋友/家人推荐

几乎不关注

Q6:您认为自己的风险承受能力如何？

非常低，不能接受任何本金损失

较低，希望投资稳健，轻微波动可接受

中等，可以接受一定的波动以换取更高收益

较高，能接受较大波动以追求高收益

Q7:您目前持有的金融产品或资产类型有哪些？（可多选）

银行存款/货币基金

债券/国债

股票/股票型基金

混合型/指数基金

保险产品（如年金、寿险）

贵金属（如黄金）

数字货币

以上都没有

Q8:您对“年化收益率”这个概念的理解程度是？

非常清楚，并能计算

大致了解其含义

听说过，但不甚了解

完全不了解

Q9:您是否了解“紧急备用金”（一般为3-6个月生活费）的重要性并有所准备？

了解，并已准备充足

了解，但准备不足

听说过，但没准备

不了解

Q10:您对自己当前的财务状况（如收支平衡、储蓄、债务等）满意程度如何？

分数

标签

Q11:您是否有过因冲动消费而后悔的经历？

经常有

偶尔有

很少有

从未有过

Q12:您认为自己在理财方面，目前最需要提升的是哪些方面？（可多选）

基础理财知识

制定预算与规划的能力

投资分析与选择能力

风险识别与管控能力

克服非理性消费

长期坚持的毅力

Q13:您是否清楚自己的个人信用报告（征信）状况？

非常清楚，并定期查看

大致了解

不太清楚，但知道很重要

完全不了解

Q14:面对一笔意外收入（如年终奖），您通常会如何处理？

全部存起来或用于投资

大部分存/投资，小部分消费

一半存/投资，一半消费

主要用于消费

没有规划，看心情花

Q15:在理财学习或实践中，您遇到的最大困惑或挑战是什么？（请简要描述）

填空1

Q16:您是否愿意为系统性的理财知识学习付费（如购买课程、书籍）？

非常愿意，只要内容优质

可以考虑，视价格和内容而定

不太愿意，更倾向免费资源

完全不愿意

Q17:您认为“复利”效应在长期理财规划中的重要性如何？

非常重要，是财富增长的核心

比较重要

一般重要

不太重要

Q18:您希望获得哪种形式的理财教育内容？（可多选）

短视频/直播

图文/案例分析

在线互动课程

社群交流与答疑

工具模板（如预算表）

一对一咨询

Q19:您是否为自己设定过明确的长期财务目标（如购房、退休规划等）？

有，且有清晰的计划

有目标，但计划模糊

有模糊的想法，但没形成目标

没有考虑过

Q20:您认为当前市场上提供的理财教育内容（无论免费或付费）对您的实际帮助有多大？

分数

标签

Q21:您对本次调研，或对未来理财教育内容有什么其他建议或期待？

填空1

个人理财习惯与知识调研问卷

介绍

本模板旨在提供个人理财习惯与知识水平评估的标准化调研工具。帮助您了解用户财务行为、评估理财知识水平、识别教育需求，适合金融机构、教育平台和内容创作者设计针对性的理财教育内容。

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