金融保险用户消费偏好与行业趋势调研问卷

您好！我们正在进行一项关于金融保险产品消费偏好的市场调研，旨在了解您的需求和期望，以推动行业更好地发展。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请根据您的真实情况回答。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您的个人年收入范围大约是？

10万元以下

10-20万元

20-30万元

30-50万元

50万元以上

Q3:您目前持有或使用过以下哪些类型的金融产品？（可多选）

银行存款/理财

基金（货币/股票/混合等）

股票

债券

保险（寿险/健康险/财产险等）

信托

P2P/网络借贷

贵金属投资

其他

Q4:在购买金融或保险产品时，您最主要的信息获取渠道是？

银行/保险公司客户经理推荐

亲友推荐

财经网站/APP（如东方财富、雪球）

社交媒体（微信、微博、小红书等）

线下广告/讲座

搜索引擎主动查询

其他

Q5:请对您在选择金融产品时，对产品收益率的重视程度进行评分（1-5分，1分表示完全不重视，5分表示非常重视）

分数

标签

Q6:请对您在选择金融产品时，对资金安全/风险控制的重视程度进行评分（1-5分，1分表示完全不重视，5分表示非常重视）

分数

标签

Q7:您更倾向于通过哪种方式购买金融保险产品？

完全线下（银行网点、保险公司柜台）

线上线下结合（线上了解，线下签约）

完全线上（手机APP、官方网站）

Q8:在使用手机APP或网站购买/管理金融产品时，您最看重哪些功能或体验？（可多选）

操作流程简单易懂

界面设计美观清晰

产品信息透明、介绍详细

客服响应及时（在线客服/电话）

数据安全与隐私保护

个性化产品推荐

社区交流或投资知识分享

其他

Q9:您购买保险产品的主要目的是？

健康医疗保障

养老规划

子女教育金储备

财富传承

意外风险防范

投资理财增值

暂无明确目的/未购买过

Q10:总体而言，您有多大可能向朋友或家人推荐您目前使用的主要金融/保险服务提供商？（0-10分，0分表示完全不可能，10分表示极有可能）

选项1

Q11:您认为当前市场上的金融/保险产品在哪些方面最需要改进？（可多选）

产品条款更透明易懂

降低费用（管理费、手续费等）

提供更灵活的缴费或赎回方式

提升理赔或兑付效率

提供更个性化的产品组合

加强投资者教育

改善售后服务体验

其他

Q12:对于人工智能（AI）在金融保险服务中的应用（如智能投顾、AI客服、风险定价等），您的态度是？

非常欢迎，能提升效率和体验

比较谨慎，需要观察其可靠性

不太信任，更倾向人工服务

不了解/不关心

Q13:您是否会关注金融产品的ESG（环境、社会、治理）表现？

非常关注，是决策的重要因素

比较关注，会作为参考

不太关注，更看重财务回报

完全不了解ESG

Q14:对于未来金融保险行业的发展，您最期待看到哪些创新或变化？（例如：新产品、新服务模式、新技术应用等）

填空1

Q15:您通常如何管理自己的金融资产？

自己独立研究决策

听取专业理财顾问/客户经理建议

跟随亲友或网络大V的建议

交给家人/配偶打理

没有系统管理

Q16:请对您个人金融知识水平的自我评估进行评分（1-5分，1分表示完全新手，5分表示非常专业）

分数

标签

Q17:哪些因素会促使您尝试一家新兴金融科技公司（FinTech）的产品？（可多选）

更高的收益率或更低保费

更便捷的用户体验（APP/网站）

创新的产品设计

强大的股东背景或品牌背书

朋友或社交媒体的积极评价

有吸引力的新用户奖励

其他

Q18:您对将资金投入“跨境理财”或“海外保险”产品的兴趣如何？

兴趣很大，正在了解或已投资

有一定兴趣，但存在顾虑（如政策、汇率风险）

兴趣不大，更偏好境内产品

完全没兴趣

Q19:在金融消费过程中，您遇到过最大的困扰或不满是什么？请简要描述。

填空1

金融保险用户消费偏好与行业趋势调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险用户消费偏好与行业趋势的标准化调研方案。帮助您洞察用户需求、分析购买渠道、评估服务体验，适合金融机构、保险公司和市场研究机构进行精准的市场分析与产品优化。

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