金融保险用户产品功能需求调研问卷

尊敬的客户，您好！感谢您参与本次调研。我们旨在深入了解您对金融保险产品的功能需求与期望，您的宝贵意见将帮助我们为您提供更优质的服务。本次问卷预计耗时5-8分钟，所有信息仅用于产品优化分析，我们将对您的回答严格保密。请根据您的真实感受填写。

Q1:您目前持有的最主要金融保险产品类型是？

人寿保险

健康/医疗保险

财产保险（如车险、家财险）

投资连结保险/年金保险

其他（请简要说明）

Q2:您通常通过哪些渠道了解或购买金融保险产品？（最多选3项）

保险公司官方网站/APP

保险代理人/经纪人

银行网点

第三方互联网平台（如支付宝、微信）

亲朋好友推荐

社交媒体/广告

电话营销

Q3:在管理您的保险产品时，您最常使用的功能是？

查看保单信息

在线续保/缴费

查询理赔进度

查看投资收益（如有）

变更个人信息

基本不使用线上功能

Q4:请为您当前使用的主要保险产品APP或线上服务的整体易用性打分（1-5分，1分为非常难用，5分为非常易用）

分数

标签

Q5:您认为目前保险产品的线上服务，在哪方面最需要改进？

操作流程复杂，不够简洁

功能不全，无法满足所有需求

信息展示不清晰，不易理解

客服响应慢，解决问题效率低

个性化推荐不够精准

都挺好，无需改进

Q6:您希望未来的保险产品增加哪些智能化功能？（最多选3项）

AI健康顾问/风险评估

一键自动理赔报案与材料上传

保单信息智能整理与提醒（如续保、缴费）

基于大数据的个性化产品推荐

家庭保单统一管理与分析

虚拟数字人客服实时解答

与其他健康/运动APP数据联动

Q7:对于理赔服务，您最看重的是？

理赔速度

流程透明度

所需材料简便程度

客服沟通体验

赔付金额合理性

Q8:您有多大可能向亲友推荐您目前使用的主要保险品牌或产品？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q9:您希望获得哪些类型的增值服务？（最多选3项）

健康管理服务（如体检、预约挂号）

法律咨询服务

紧急救援服务

生活消费优惠

子女教育/养老规划咨询

财富管理资讯

线下主题活动

Q10:您更倾向于哪种产品信息沟通方式？

定期推送图文报告

重要变动实时短信/APP通知

月度/季度电子账单

年度综合报告

有需要时自行查询

Q11:如果有一项功能可以“预测并提醒您未来可能需要的保险保障”，您对此有何看法或期待？

填空1

Q12:您对将保险与个人信用、消费行为等数据结合，以提供更精准定价和服务的态度是？

非常支持，能获得更个性化的产品

比较支持，但担心数据安全

一般，无所谓

比较反对，认为侵犯隐私

非常反对

Q13:在购买决策阶段，哪些因素对您的影响最大？（最多选3项）

产品条款与保障范围

品牌知名度与信誉

价格/性价比

亲友或专业人士推荐

线上购买体验与流程

公司偿付能力与服务质量口碑

促销活动或赠品

Q14:您认为未来理想的保险产品应该更像？

一个“贴身健康财务管家”

一个“简单透明的风险对冲工具”

一个“长期稳健的财富增值账户”

一个“无缝融入生活的隐形保障”

其他

Q15:您对当前保险行业利用科技（如区块链、大数据）提升服务水平的整体满意度如何？（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q16:请描述一个您在使用金融或保险服务过程中，最希望被满足但尚未实现的具体场景或需求。

填空1

Q17:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q18:您的个人年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

不便透露

金融保险用户产品功能需求调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险产品功能需求与体验的标准化调研解决方案。帮助您洞察用户偏好、评估功能痛点、优化服务流程，适合保险公司、产品经理及市场研究人员精准定位需求，驱动产品创新与服务升级。

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