金融保险行业用户产品功能需求调研问卷

尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于金融保险行业产品功能需求的调研，旨在了解用户对当前及未来产品的期望与偏好。您的宝贵意见将帮助我们优化产品设计，更好地满足市场需求。本问卷匿名填写，所有信息仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您属于以下哪一类用户？

个人消费者（投保人/理财客户）

企业客户（企业主/企业保险/理财负责人）

保险代理人/经纪人

行业分析师/研究员

其他

Q2:您使用金融保险类产品（如保险APP、理财平台、银行APP等）的频率是？

每天多次

每天一次

每周几次

每月几次

很少使用

Q3:您主要通过哪种渠道了解或购买金融保险产品？

保险公司/银行官方APP或网站

第三方互联网平台（如支付宝、微信理财通）

保险代理人/理财经理推荐

银行网点柜台

其他

Q4:在选择一款金融保险产品时，您最关注以下哪些方面？

产品收益率/保障范围

费用与费率（如手续费、保费）

产品的灵活性与流动性（如支取、退保）

公司的品牌信誉与实力

线上操作的便捷性与体验

客户服务的质量与响应速度

个性化推荐与定制功能

Q5:请对您目前主要使用的金融保险类APP或平台的“操作便捷性”进行评分（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）。

分数

标签

Q6:请对您目前主要使用的金融保险类APP或平台的“信息透明度”（如条款清晰度、费用说明）进行评分（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）。

分数

标签

Q7:您认为当前金融保险产品在哪些功能上存在不足或需要改进？

保单/资产可视化与管理（一目了然）

智能核保与快速理赔流程

个性化健康/财务风险评估

家庭账户统一管理与规划

产品对比与筛选工具

在线客服与智能问答

教育内容与市场资讯

Q8:您对基于人工智能（AI）的个性化保险方案推荐或理财规划建议的接受度如何？

非常期待，愿意尝试

比较感兴趣，但会谨慎选择

一般，更信任人工服务

不太感兴趣，担心隐私和安全

完全不了解

Q9:您希望未来的金融保险产品整合哪些生活化或生态化的服务？

健康管理（如运动数据关联保费优惠）

汽车服务（如UBI车险、救援服务）

智能家居安全联动（如家财险）

旅行相关保障与服务

绿色/环保相关金融产品

与其他消费平台（如电商、出行）的权益打通

Q10:对于保险理赔流程，您认为最理想的线上化程度是？

全程线上无接触，AI自动审核

大部分线上提交，关键环节有人工介入

线上线下结合，以线下服务为主

保持现有模式即可

不确定

Q11:从0到10分，您有多大可能向朋友或家人推荐您目前正在使用的金融保险类APP或平台？（0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q12:您对以下哪些新兴技术应用于金融保险产品最感兴趣？

区块链（用于提升合同可信度、溯源）

物联网（IoT，用于实时风险监测与定价）

大数据分析与预测模型

虚拟现实（VR）或增强现实（AR）产品展示

可穿戴设备数据融合

Q13:您是否愿意为获得更优质、更个性化的服务（如专属顾问、高级分析工具）而支付一定的额外费用？

非常愿意

比较愿意

一般，取决于费用多少

不太愿意

完全不愿意

Q14:请描述一个您理想中的“未来金融保险产品”应具备的核心功能或服务场景。

填空1

Q15:您对金融保险机构在数据安全和隐私保护方面的信任度如何？

非常信任

比较信任

一般

不太信任

非常不信任

Q16:您希望通过哪些方式获得金融保险知识或产品教育？

短视频/直播

图文文章/资讯推送

在线互动课程/讲座

智能客服问答

社区/论坛讨论

线下沙龙活动

Q17:您认为“可持续发展”或“ESG”（环境、社会、治理）因素会影响您选择金融保险产品吗？

会，是重要考量因素

可能会，作为参考之一

影响不大，更关注产品本身

完全不影响

不了解ESG

Q18:对于当前金融保险产品的售后服务（如续保提醒、定期检视、理赔协助），您有哪些改进建议？

填空1

Q19:您的年龄属于以下哪个区间？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q20:您目前的个人年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

不便透露

金融保险行业用户产品功能需求调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险行业产品功能需求的标准化调研解决方案。帮助您洞察用户偏好、评估功能满意度、挖掘改进方向，适合保险公司、金融机构和产品经理进行精准的产品迭代与市场策略制定。

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