金融保险行业用户使用频率与趋势调研问卷

金融保险行业用户使用频率与趋势调研问卷

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于金融保险产品使用情况的调研，旨在了解行业趋势与用户需求。您的回答将帮助我们提供更优质的服务。本问卷匿名填写，预计耗时5-8分钟，感谢您的参与！

Q1:请问您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职人员

自由职业者/个体户

企业主/高管

退休人员

待业/其他

Q3:您目前的月收入水平（或可支配生活费）大致在哪个范围？

3000元以下

3001-8000元

8001-15000元

15001-30000元

30001元以上

不方便透露

Q4:您目前持有或使用过以下哪些类型的金融保险产品？（可多选）

银行存款/理财

基金（货币基金、股票基金等）

股票

债券

商业健康/医疗保险

人寿保险

车险

财产保险（如家财险）

养老保险/年金

其他（请注明）

以上均无

Q5:在购买或使用金融保险产品时，您最主要的信息获取渠道是？

银行/保险公司官网或APP

社交媒体（如微信、微博、小红书等）

财经新闻网站/APP

朋友/家人推荐

保险代理人/理财顾问

短视频平台（如抖音、快手）

其他

Q6:您平均每月主动登录或使用金融/保险类APP或网站的频率是？

每天多次

每天1次

每周几次

每月几次

很少使用

从不使用

Q7:您使用这些APP或网站最主要进行的操作是？

查询账户余额/收益

购买/赎回理财产品

查看市场资讯/行情

办理保险业务（投保、理赔等）

进行支付/转账

学习金融知识

其他

Q8:您主要通过哪种设备进行主要的金融保险操作？

智能手机（APP）

电脑（网页版）

平板电脑

线下网点/与顾问面对面

以上方式结合使用

Q9:您对当前使用的金融/保险类APP或网站的易用性（界面友好、操作流畅）满意度如何？(1分表示非常不满意，5分表示非常满意)

分数

标签

Q10:过去一年，您在以下哪个金融保险领域的支出或投入增长最明显？

储蓄与稳健理财

基金/股票等权益投资

健康/医疗保险

养老保险规划

财产保险（车险、家财险等）

没有明显变化/均无增长

Q11:哪些因素最可能促使您增加使用或购买某一金融保险产品的频率？（可多选）

产品收益率/保障范围有吸引力

品牌信誉好，值得信赖

操作流程简便快捷

有优惠活动或费率折扣

亲友的积极推荐

个性化的产品推荐或顾问服务

清晰易懂的产品说明

良好的售后服务体验

Q12:您是否关注或使用过“智能投顾”、“AI保险顾问”等基于人工智能的金融服务？

是，经常使用

是，偶尔尝试

听说过但未使用

没听说过

Q13:您认为未来金融保险服务的发展趋势，更可能体现在哪个方面？

更加个性化、定制化

与健康、生活场景深度结合

完全线上化、自动化

强化线下专业顾问服务

更加普惠，覆盖更广泛人群

Q14:您对通过社交媒体（如微信群、直播）获取金融保险信息并进行交易的态度是？

非常信任并愿意尝试

比较谨慎，会多方核实

不太信任，风险较高

完全不信任

不了解/不关注

Q15:您认为目前阻碍您更频繁使用金融保险服务的主要障碍是什么？

对产品不了解，信息复杂难懂

担心资金安全或隐私泄露

流程繁琐，体验不佳

没有足够的闲置资金

没有遇到特别吸引人的产品

没有明显障碍

Q16:总体上，您有多大意愿向朋友或同事推荐您目前主要使用的金融/保险平台或服务？（0-10分，0分表示完全不愿意，10分表示非常愿意）

选项1

Q17:对于金融保险行业未来的产品创新或服务改进，您最期待的是什么？（例如：更灵活的产品、更透明的信息、更好的服务等）

填空1

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