金融保险用户体验与需求痛点调查

您好！我们正在进行一项关于金融保险产品用户体验的研究，旨在了解您的真实需求与痛点，以帮助我们改进服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请放心作答。感谢您的宝贵时间！

Q1:您最近一次购买或深入了解的金融保险产品类型是？

人寿保险

健康/医疗保险

财产保险（如车险、家财险）

投资理财类保险（如年金、分红险）

其他（请后续说明）

Q2:您主要通过什么渠道了解或购买该保险产品？

保险公司官网/APP

银行渠道

保险代理人/经纪人

互联网第三方平台（如支付宝、微信）

朋友/家人推荐

其他

Q3:请您对购买/咨询该保险产品的整体流程便利性进行评分。（1分非常不便，5分非常便利）

分数

标签

Q4:在了解保险产品信息时，您遇到过哪些困难？（可多选）

条款复杂难懂，专业术语太多

不同产品间难以比较优劣

对保障范围、免责条款不清晰

价格不透明，费用构成模糊

没有遇到明显困难

Q5:您认为当前保险产品的定价（保费）是否合理？

非常合理，物有所值

比较合理

一般，没有特别感觉

不太合理，感觉偏贵

非常不合理，性价比低

Q6:从0到10分，您有多大意愿向朋友或家人推荐您购买的这款保险产品？

选项1

Q7:在投保过程中，哪些环节让您感到不满意或繁琐？（可多选）

健康告知/财务告知流程

支付方式不便捷

需要提交的材料过多或复杂

核保等待时间过长

流程指引不清晰，容易中断

没有不满意环节

Q8:当您需要联系客服时，最常使用哪种方式？

电话客服

在线人工客服（APP/网站内）

智能客服/机器人

联系销售人员

几乎不联系客服

Q9:请您对保险公司的客户服务（如咨询、答疑、变更服务）响应速度与专业性进行评分。（1分非常差，5分非常好）

分数

标签

Q10:您对保险公司的哪些售后服务或增值服务有较高期待？（可多选）

定期保单检视与提醒服务

健康管理服务（如体检、在线问诊）

快速、透明的理赔服务

生活服务优惠（如车务、礼宾）

个性化的产品推荐与升级通知

其他

Q11:如果发生理赔，您对理赔流程的顺畅度和结果公平性的信心如何？

非常有信心

比较有信心

信心一般

信心不足

完全没有信心

Q12:在理赔或保全（如信息修改、退保）过程中，您最担心遇到什么问题？

填空1

Q13:您通常如何管理自己的保单（如查看、续费）？

通过保险公司官方APP/小程序

通过第三方平台（如支付宝）统一管理

依赖销售人员提醒

自己记录重要日期，线下办理

很少主动管理

Q14:请您对所用保险公司官方APP/网站的使用体验（如界面、功能、稳定性）进行评分。（1分非常差，5分非常好）

分数

标签

Q15:您希望保险公司的数字化服务在哪些方面进一步优化？（可多选）

简化操作流程，一键办理

提供更直观的保单利益演示

加强数据安全与隐私保护

实现更智能的个性化推荐

提供更丰富的在线互动与教育内容

其他

Q16:您获取保险知识、行业动态的主要信息来源是？

保险公司/销售人员的宣传

财经类媒体、公众号

社交平台（如小红书、抖音）

朋友、家人交流

专业书籍或课程

很少主动关注

Q17:抛开具体产品，您认为当前整个保险行业最需要改进的一点是什么？

填空1

Q18:未来一年，您是否有计划为自己或家人新增或调整保险配置？

是，已有明确计划

正在考虑中

暂时没有计划

不确定

Q19:如果有新增计划，您会更关注哪些类型的保险产品？（可多选）

补充医疗保险

重疾险

养老/年金保险

意外险

终身寿险

财产保险

尚无具体关注

Q20:对于保险公司或保险产品，您还有哪些未满足的期望或建议？

填空1

Q21:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q22:您的最高教育程度是？

高中及以下

大专

本科

硕士及以上

金融保险用户体验与需求痛点调查

介绍

本模板旨在提供金融保险产品用户体验与需求痛点的标准化调研方案。帮助您评估服务流程、识别客户痛点、洞察改进方向，适合保险公司、市场研究机构和金融科技公司优化产品与服务。

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