金融保险用户需求与痛点调研

尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于金融保险产品使用体验的调研，旨在深入了解您的需求与潜在痛点，以便为您提供更优质的服务。本问卷匿名进行，所有数据仅用于统计分析，请根据您的真实情况填写，感谢您的支持！

Q1:您目前是否持有任何类型的金融保险产品？

是，持有一种或多种

否，从未购买过

Q2:您购买金融保险产品的主要目的是什么？（可多选）

健康保障（如医疗险、重疾险）

意外风险防范（如意外险）

养老/教育金规划（如年金险、寿险）

财富保值增值（如投资连结险、分红险）

家庭责任保障（如定期寿险）

其他

Q3:您主要通过何种渠道了解或购买保险产品？

保险公司代理人/经纪人

银行渠道

互联网平台（如APP、官网）

亲朋好友推荐

电话销售

其他

Q4:在购买保险产品时，您认为最大的决策障碍是什么？

产品条款复杂，难以理解

价格（保费）过高

对保险公司或销售人员不信任

不清楚自己真正的保障需求

理赔流程不透明或担心理赔难

其他

Q5:您对当前所持有的保险产品的整体满意度如何？（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q6:您认为当前保险产品在满足您个性化需求方面做得如何？

非常好，能精准匹配

一般，基本满足但不够灵活

较差，产品同质化严重

不清楚

Q7:在保险合同（条款）方面，您遇到过哪些理解上的困难？（可多选）

专业术语过多

责任免除条款不清晰

保障范围界定模糊

现金价值、收益率等计算复杂

没有遇到困难

Q8:您对保险公司的理赔服务流程（从报案到赔款到账）的便捷性评价是？

非常便捷高效

比较便捷，但流程可以优化

一般，流程较为繁琐

非常不便捷，体验很差

未曾理赔，不清楚

Q9:您有多大可能向亲友推荐您目前投保的保险公司或产品？（0分绝无可能，10分极有可能）

选项1

Q10:您希望保险公司在哪些方面提供更多增值服务？（可多选）

健康管理（如体检、在线问诊）

生活服务（如道路救援、法律咨询）

财富管理建议与工具

保单信息数字化管理与提醒

个性化定期报告与建议

其他

Q11:您认为保险产品的价格（保费）是否物有所值？

完全物有所值

基本物有所值

一般，性价比不高

完全不值

不确定

Q12:您对通过互联网（APP、小程序等）管理保单、办理业务的体验如何？

体验很好，操作方便

体验一般，功能有待完善

体验较差，操作复杂

从未使用过线上服务

Q13:在您与保险服务人员（代理人/客服）的接触中，哪些方面最需要改进？（可多选）

专业知识的深度与准确性

服务态度与响应速度

销售过程的透明度，不误导

售后服务的持续性

沟通方式（如是否频繁打扰）

其他

Q14:您对未来购买新保险产品或加保的意愿如何？

非常愿意，有明确计划

视情况而定，有需求会考虑

暂时没有计划

不愿意，对保险失去信心

Q15:请描述一次您在使用保险产品或服务过程中，最不满意或感到困惑的经历。

填空1

Q16:您更倾向于购买保障期限为多久的保险产品？

短期（1年及以下）

中长期（1-10年）

长期（10年以上至终身）

视产品类型而定，没有特别偏好

Q17:您获取保险知识、了解市场动态的主要途径是？（可多选）

保险公司/代理人宣传

财经类媒体、网站、APP

社交媒体（如微信公众号、微博、小红书）

亲朋好友交流

书籍、课程等系统学习

很少主动关注

Q18:您认为当前市场上的保险产品信息（如价格、条款、收益演示）透明度如何？

非常透明，易于比较

比较透明，但仍有信息不对称

不透明，难以获取全面真实信息

不清楚

Q19:对于未来的保险产品，您最期待的一项创新或改进是什么？

填空1

Q20:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q21:您的个人年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

不便透露

金融保险用户需求与痛点调研

介绍

本模板旨在提供金融保险用户需求与痛点调研的标准化解决方案。帮助您洞察购买动机、评估产品满意度、分析服务改进点，适合保险公司与市场研究部门进行产品优化与服务升级。

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