金融保险用户需求与痛点调研问卷

尊敬的先生/女士，您好！我们正在进行一项关于金融保险服务用户需求与痛点的市场调研，旨在更好地了解您的真实体验与期望。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您抽出宝贵时间参与！

Q1:您目前是否购买或持有任何类型的金融保险产品？

是，已持有

否，从未购买

曾经持有，现已退保或到期

Q2:您购买金融保险产品的主要目的是什么？（可多选）

风险保障（如健康、意外）

财富保值增值（如年金、分红险）

家庭责任规划（如寿险）

资产传承

强制储蓄

其他

Q3:您主要通过何种渠道了解或购买金融保险产品？

保险代理人/经纪人

银行理财经理

保险公司官网/APP

第三方互联网平台（如支付宝、微信）

亲友推荐

其他

Q4:请对您最近一次购买保险产品的整体流程体验进行评分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q5:在购买保险产品前，您认为哪些信息最难以理解或获取？（可多选）

保险条款细则（如责任免除）

产品收益率与风险说明

不同产品的对比分析

理赔流程与标准

销售人员的资质与诚信度

其他

Q6:您认为当前金融保险产品的价格（保费）是否合理？

非常合理，物有所值

比较合理

一般

不太合理，偏高

非常不合理，难以承受

Q7:在您看来，当前保险服务存在哪些主要痛点？（可多选）

销售误导或夸大宣传

理赔流程复杂、周期长

客服响应慢、解决问题效率低

产品同质化严重，缺乏创新

个人信息安全担忧

退保损失大

其他

Q8:基于您目前的体验，您有多大可能向亲友推荐您所购买的保险品牌或产品？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q9:当您有疑问或需要帮助时，您最倾向于通过哪种方式联系保险公司？

拨打客服热线

使用官方APP/网站的在线客服

联系当初的销售人员

前往线下服务网点

通过社交媒体官方账号

Q10:请对您所接触过的保险销售人员的专业程度进行评分（1分非常不专业，5分非常专业）

分数

标签

Q11:您希望保险公司在哪些方面进行改进或加强？（可多选）

简化理赔流程，提高效率

提供更透明、易懂的产品说明

提升客服与售后服务质量

开发更多元化、个性化的产品

加强数字化服务能力（如APP功能）

建立更便捷的投诉反馈渠道

其他

Q12:您是否使用过保险公司的移动端APP或线上服务平台？

经常使用

偶尔使用

从未使用

不知道有此类服务

Q13:如果使用过线上服务，请对其易用性和功能丰富性进行评分（1分非常差，5分非常好）

分数

标签

Q14:未来，您对哪些类型的创新型保险产品更感兴趣？（可多选）

基于特定场景的短期险（如旅行、运动）

与健康管理结合的健康险

针对新经济风险的保险（如网络安全、宠物医疗）

更灵活的储蓄投资型保险

其他

Q15:您个人或家庭的年度保险预算大致占家庭年收入的比例是？

5%以下

5%-10%

10%-15%

15%-20%

20%以上

不确定

Q16:请描述一次您认为最不满意或最困扰的与保险公司打交道的经历（如购买、咨询、理赔等）。

填空1

Q17:您认为保险公司在履行社会责任（如公益、环保）方面的表现如何？

非常积极，印象深刻

比较积极

一般，没什么感觉

不太积极

非常不积极

Q18:您通常通过哪些渠道关注金融保险行业的新闻或舆情信息？（可多选）

新闻网站/APP

社交媒体（微博、微信等）

财经类电视/广播节目

行业报告或专业机构发布

亲友同事讨论

不关注

Q19:对于金融保险服务的未来发展，您最大的期望或建议是什么？

填空1

Q20:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q21:您目前的个人税后年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-30万元

30-50万元

50万元以上

不便透露

金融保险用户需求与痛点调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险用户需求与痛点调研的标准化解决方案。帮助您洞察用户购买动机、评估服务体验、识别行业痛点，适合保险公司、市场研究机构和金融产品经理进行精准的市场分析与产品优化。

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