金融保险客户需求与痛点调研问卷

尊敬的客户，您好！为更好地为您提供优质的金融保险服务，我们诚邀您参与本次匿名调研。您的宝贵意见将帮助我们精准识别需求，优化产品与服务。问卷预计耗时5-8分钟，感谢您的支持！

Q1:您目前主要持有或使用哪些类型的金融/保险产品？

银行存款/理财

基金/股票

人寿保险

健康/医疗保险

财产/车险

养老保险

其他

Q2:您主要通过何种渠道了解或购买金融保险产品？

银行/保险公司线下网点

保险代理人/理财顾问

手机银行/保险公司APP

第三方互联网平台

亲友推荐

其他

Q3:您对当前所持有的金融保险产品整体满意度如何？

分数

标签

Q4:您认为目前金融保险产品最让您困扰的问题是？

条款复杂，难以理解

购买流程繁琐

理赔过程不透明或困难

收益率/保障范围低于预期

售后服务响应慢

产品同质化严重，选择困难

Q5:在购买金融保险产品时，您最看重哪些因素？

产品收益率/保障额度

公司品牌与信誉

产品条款的清晰度与公平性

销售人员的专业度与诚信

购买与服务的便捷性

价格/保费

个性化定制服务

Q6:您有多大可能向亲友推荐您目前主要使用的金融/保险服务提供商？（0-10分，0为完全不可能，10为极有可能）

选项1

Q7:您认为金融保险机构在信息披露（如费用、风险、条款细则）方面做得如何？

非常透明，易于获取和理解

比较透明，但需要主动查询

一般，部分信息不够清晰

不透明，存在信息壁垒

Q8:您在哪些环节曾遇到过不愉快的服务体验？

产品咨询与销售环节

合同签署与解释环节

保费缴纳/续期环节

信息变更/保全服务

理赔报案与处理环节

投诉与纠纷解决环节

暂无

Q9:当您需要咨询或办理业务时，更倾向于选择哪种方式？

线上自助服务（APP/官网）

电话客服

线下网点面对面服务

专属客户经理/代理人

Q10:您对金融保险机构提供的数字化服务（如APP、小程序、在线客服）的易用性评价如何？

分数

标签

Q11:您对金融保险产品的个性化、定制化需求程度如何？

非常高，希望产品完全匹配个人情况

比较高，希望有灵活的选项组合

一般，现有标准化产品基本能满足

较低，更看重产品的普适性与性价比

Q12:您希望金融机构在哪些方面提供更多的知识普及或教育？

家庭资产配置规划

常见金融风险识别与防范

保险条款深度解读

投资理财基础知识

养老/教育金规划

税务筹划

Q13:您认为当前金融保险服务的收费（如手续费、管理费、保费）是否合理？

非常合理，物有所值

基本合理，可以接受

偏高，性价比一般

过高，难以接受

Q14:在理赔或兑付过程中，您最担心遇到什么情况？

填空1

Q15:您对金融保险机构保护客户个人信息安全的信任度如何？

非常信任

比较信任

一般，有所担忧

不太信任

非常不信任

Q16:未来一年，您计划新增或重点关注哪些领域的金融保险配置？

健康医疗保障

养老规划

子女教育金储备

财富增值投资

财产保障（车险、家财险等）

传承规划

暂无新增计划

Q17:您是否曾因对产品、服务或销售人员不满而考虑更换金融机构？

是，已经更换过

是，正在考虑中

否，但曾有过不满

否，一直比较满意

Q18:对于您理想中的金融保险服务，请用1-2个关键词描述其核心特点。

填空1

Q19:总体而言，您对当前金融保险行业的信任度如何？

分数

标签

Q20:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q21:您家庭的年收入大致范围是？

20万元以下

20-50万元

50-100万元

100万元以上

不便透露

金融保险客户需求与痛点调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险行业客户需求与满意度调研的标准化解决方案。帮助您精准识别客户痛点、评估服务满意度、分析产品偏好，适合保险公司、银行及理财机构优化产品设计并提升客户体验。

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