金融保险用户需求与痛点调研问卷

金融保险用户需求与痛点调研问卷

您好！我们正在进行一项关于金融保险服务需求的调研，旨在了解您在相关领域的真实体验与期望。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的宝贵时间与支持！

Q1:您目前拥有的金融或保险产品类型是？（可多选）

银行存款/理财

基金

股票

商业健康保险

商业人寿保险

商业财产保险（如车险、家财险）

社会保险

其他

Q2:您主要通过何种渠道了解或购买金融保险产品？

银行/保险公司网点

客户经理/代理人推荐

保险公司官方网站/APP

第三方互联网平台（如支付宝、微信理财通）

亲友推荐

其他

Q3:总体而言，您对当前持有的金融保险产品的满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q4:在选择金融保险产品时，您最看重哪些因素？

产品收益率/回报率

保障范围与额度

保费/投资门槛价格

公司品牌与信誉

产品条款的清晰易懂程度

售后服务（如理赔、咨询）

购买流程的便捷性

其他

Q5:您有多大可能向亲友推荐您目前主要使用的这家金融或保险机构？（0分完全不可能，10分非常可能）

选项1

Q6:您认为当前金融保险产品说明书或合同条款的复杂程度如何？

非常复杂，难以理解

比较复杂，需要专业人士解释

一般，部分内容能看懂

比较简单，基本能理解

非常简单，一目了然

Q7:在购买或持有金融保险产品的过程中，您曾遇到过哪些困扰或痛点？

销售误导或承诺不清晰

理赔流程繁琐、周期长

产品收益未达预期

客服响应慢或不专业

个人信息泄露风险

续保/缴费提醒不及时

产品信息不透明，对比困难

未遇到明显困扰

Q8:当您需要咨询或办理业务（如理赔、变更信息）时，您首选的渠道是？

拨打官方客服电话

使用官方APP/网站在线客服

联系当初的销售代理人/客户经理

前往线下营业网点

通过社交媒体官方账号留言

Q9:您对金融机构/保险公司在处理投诉或纠纷时的响应速度和解决态度满意吗？（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q10:您希望未来金融保险服务在哪些方面进行改进或创新？

提供更个性化、定制化的产品方案

简化合同条款，使用更通俗的语言

实现全流程线上化、无纸化操作

加强数据安全与隐私保护

提供更透明、实时的收益/保障信息查询

引入更多智能化客服或AI顾问

增加健康管理、生活服务等增值服务

其他

Q11:您对利用人工智能（AI）为您提供理财建议或保险规划的态度是？

非常信任，愿意尝试

比较信任，但需要人工辅助

一般，持观望态度

不太信任，更依赖人工专家

完全不信任

Q12:您每年用于购买金融保险产品的预算（或保费支出）大约占您年收入的多少？

5%以下

5%-10%

10%-20%

20%-30%

30%以上

Q13:请描述一次您印象最深刻的、与金融保险服务相关的正面或负面经历。（选填）

填空1

Q14:您认为目前市场上金融保险产品的信息透明度如何？

非常透明，易于获取和比较

比较透明，但需要花时间研究

一般，部分信息不易获取

不太透明，存在信息壁垒

非常不透明

Q15:您通常通过哪些方式学习或提升自己的金融保险知识？

金融机构/保险公司提供的资料

财经新闻网站/APP

社交媒体（如公众号、微博大V）

书籍或专业课程

亲友交流

几乎不主动学习

Q16:您对未来一年内增加金融保险产品配置的意愿如何？

非常愿意，计划增加

比较愿意，看情况而定

一般，保持现状

不太愿意，可能会减少

非常不愿意，计划退出

Q17:对于金融保险服务，您还有哪些具体的需求、建议或期待？

填空1

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