金融保险用户核心需求调研问卷

金融保险用户核心需求调研问卷

尊敬的客户，您好！我们正在进行一项关于金融保险产品与服务核心需求的调研。您的宝贵意见将帮助我们更好地理解您的需求，从而提供更优质、更贴心的产品与服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您目前拥有的主要金融/保险产品类型是？

人寿保险

健康/医疗保险

财产保险（车险、家财险等）

投资型保险（分红险、万能险等）

储蓄/理财产品

其他

Q2:您购买金融/保险产品的主要驱动力是？

风险保障与转移

财富保值与增值

家庭责任与规划

强制储蓄

税务筹划

其他

Q3:请对您目前持有的主要金融/保险产品的整体满意度进行评分。（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q4:在选择金融/保险产品时，您最关注哪些因素？

产品保障范围与条款

公司品牌与信誉

代理人/顾问的专业性

价格与性价比

理赔流程的便捷性

售后服务与续保政策

数字化服务体验（APP、在线客服等）

Q5:您通常通过什么渠道了解和购买金融/保险产品？

保险代理人/经纪人

银行客户经理

保险公司官方渠道（官网、APP）

第三方互联网平台

亲友推荐

其他

Q6:您认为当前金融/保险产品信息的透明度如何？

非常透明，条款易懂

比较透明，但部分专业术语难懂

一般，需要仔细研究

不太透明，存在信息不对称

非常不透明

Q7:您有多大可能向亲友推荐您目前使用的主要金融/保险服务提供商？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q8:在理赔或服务过程中，您遇到过哪些痛点或不满？

理赔材料复杂，流程繁琐

理赔速度慢

代理人/客服响应不及时

对理赔结果有争议

线上系统操作不便

未遇到过

Q9:您对个性化、定制化的保险方案需求程度如何？

非常高，希望完全按需定制

比较高，希望有灵活的选项组合

一般，标准产品能满足大部分需求

比较低，更看重性价比

完全不需要

Q10:您希望保险公司提供哪些增值服务？

健康管理服务（体检、预约、咨询）

紧急救援服务

法律咨询服务

生活服务优惠（洗车、家政等）

财富管理知识讲座

家庭风险诊断

其他

Q11:您对将保险与健康、运动等数据结合（如通过可穿戴设备获取折扣）的态度是？

非常欢迎，乐于参与

比较感兴趣，愿意尝试

中立，视具体条款而定

比较谨慎，担心隐私问题

完全拒绝

Q12:您认为金融/保险服务的数字化转型（如AI客服、线上全流程）对您的重要性如何？

非常重要，希望全面线上化

比较重要，但需要保留人工服务

一般，线上线下结合即可

不太重要，更信赖传统线下服务

完全不重要

Q13:您未来1-2年最可能考虑增加哪方面的金融/保险配置？

补充医疗保险/重疾险

养老金/年金保险

家庭财产保险

子女教育金保险

投资连结型产品

暂无新增计划

Q14:对于您理想中的金融/保险服务，您最看重的一点是什么？（例如：极简理赔、智能投顾、家庭全周期规划等）

填空1

Q15:您的年龄阶段？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q16:您的家庭年收入大致范围？

20万元以下

20-50万元

50-100万元

100万元以上

不便透露

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