金融保险用户消费行为与核心需求调研

尊敬的受访者，您好！本次调研旨在深入了解您在金融保险产品与服务方面的消费行为与核心需求，以帮助我们为您提供更优质、更贴心的服务。本问卷匿名填写，数据仅用于统计分析，请根据您的真实情况放心作答。感谢您的支持！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前拥有的金融保险产品类型是？（可多选）

人寿保险（寿险/重疾险）

医疗保险（含百万医疗）

财产保险（车险/家财险）

投资理财类保险（年金险/分红险）

意外伤害保险

其他商业保险

目前没有购买任何商业保险

Q3:您主要通过何种渠道了解或购买金融保险产品？

保险公司官方渠道（官网/APP）

保险代理人/经纪人

银行等金融机构

互联网第三方平台（如支付宝、微信）

亲友推荐

其他

Q4:在选择金融保险产品时，您最看重的三个因素是？

产品保障范围与条款

保费价格与性价比

保险公司品牌与信誉

理赔服务效率与口碑

销售人员的专业度与服务

产品的灵活性（如退保、加保）

增值服务（如健康管理）

Q5:整体而言，您有多大可能向亲友推荐您目前持有的主要保险产品或服务提供商？（0分表示“完全不可能”，10分表示“极有可能”）

选项1

Q6:您购买保险产品的主要驱动力是？

风险保障，抵御未知风险

家庭责任（如子女教育、赡养老人）

强制或半强制要求（如贷款、签证）

作为长期储蓄或投资的一部分

跟随市场趋势或他人推荐

Q7:请对您最近一次保险理赔（如有）的体验进行评分（1分非常不满意，5分非常满意）。若未有理赔经历，请基于您的预期或听闻评分。

分数

标签

Q8:在购买保险产品时，哪些信息或环节让您感到困惑或不确定？

复杂的保险条款与免责内容

不同产品间的对比与选择

对自身实际保障需求的评估

对保险公司偿付能力的判断

理赔流程与材料要求

长期产品的收益不确定性

没有感到明显困惑

Q9:您更倾向于购买哪种缴费方式的长期保险？

趸交（一次性缴清）

年交

月交/季交等短期缴费

视具体产品而定，无特别偏好

Q10:您对目前市场上保险产品的价格（保费）感觉如何？

普遍偏高，负担较大

价格合理，物有所值

部分产品性价比高，部分偏高

不太关注价格，更关注保障

Q11:您希望保险公司在售后服务方面提供哪些额外支持或增值服务？

更便捷的线上自助服务（保全、查询）

定期的保单检视与需求分析

健康管理服务（体检、咨询）

紧急救援服务

客户活动或积分权益

更透明、及时的保单信息推送

Q12:对于新型的互联网保险产品（如碎片化、场景化保险），您的态度是？

非常感兴趣，已购买或愿意尝试

有所了解，持观望态度

不太了解，但愿意了解

不感兴趣，更信任传统产品

完全不信任

Q13:在金融保险产品的购买或使用过程中，您遇到过最大的痛点或不满是什么？请简要描述。

填空1

Q14:您未来1-2年是否有新增或调整保险保障的计划？

是，计划新增保障

是，计划调整现有保障

否，维持现状

不确定，视情况而定

Q15:如果计划新增保障，您可能会优先考虑哪些类型的保险？

补充医疗保险（如高端医疗、特定疾病险）

家庭支柱的定期寿险/终身寿险

子女教育年金保险

个人养老金相关保险

财产险（如家财险、宠物险）

旅行或运动等特定场景保险

Q16:您认为理想的保险顾问/服务人员应该具备的最重要特质是？

专业诚信，客观分析需求

服务热情，响应及时

能提供长期持续的跟进服务

能提供有竞争力的产品方案

善于沟通，讲解清晰易懂

Q17:请对当前金融保险行业的数字化服务水平（如APP体验、在线客服、电子化流程等）进行整体评分（1分非常差，5分非常好）。

分数

标签

Q18:对于金融保险行业或您所接触的保险公司，您还有哪些其他意见或期待？

填空1

金融保险用户消费行为与核心需求调研

介绍

本模板旨在提供金融保险用户消费行为与核心需求的标准化调研方案。帮助您收集用户画像、分析购买偏好、评估服务满意度，适合保险公司、金融机构和行业研究机构进行精准的市场洞察与产品优化。

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