金融保险用户核心需求调研问卷

您好！我们正在进行一项关于金融保险产品用户需求的调研，旨在更好地了解您的核心关切与期望。您的回答将帮助我们优化产品与服务，为您提供更贴心的保障。本次调研匿名进行，所有信息仅用于统计分析，感谢您的宝贵时间！

Q1:您目前是否已经购买了任何商业保险产品？

是，已购买

否，尚未购买

Q2:您主要通过哪些渠道了解保险产品信息？（可多选）

保险公司官网/APP

保险代理人/经纪人

银行理财经理

亲友推荐

社交媒体/短视频平台

搜索引擎/资讯网站

其他

Q3:在考虑购买保险时，您最看重的核心因素是什么？

保障范围与条款清晰度

保费价格与性价比

保险公司的品牌信誉与偿付能力

理赔服务的便捷性与速度

销售人员的专业度与服务质量

Q4:您对当前市场上保险产品的条款复杂程度有何看法？（1分表示非常复杂难懂，5分表示非常清晰易懂）

分数

标签

Q5:您更倾向于购买哪种类型的保险产品？

纯保障型（如意外险、医疗险）

储蓄理财型（如年金险、增额终身寿）

混合型（兼顾保障与理财）

不确定

Q6:在理财或储蓄方面，您希望保险产品能满足您的哪些需求？（可多选）

强制储蓄，积累财富

资产稳健增值，抵御通胀

为子女教育准备资金

为自己准备养老金

资产隔离与传承

没有此类需求

Q7:您认为一个理想的健康险（如医疗险、重疾险）最应该解决您的什么问题？

覆盖医保外的自费药和先进疗法

提供高额的疾病一次性给付

包含优质的医疗资源（如专家预约、绿色通道）

减轻因疾病导致的收入损失

其他

Q8:基于您过去的经历或认知，您有多大可能向朋友或家人推荐您购买过的（或了解的）保险产品？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q9:在理赔过程中，您最担心遇到什么问题？

理赔流程繁琐，需要提交的材料多

理赔标准不明确，与销售时承诺不符

理赔周期过长，资金不能及时到位

与保险公司沟通不畅，得不到有效反馈

尚未经历过理赔，不清楚

Q10:除了传统的保障和理财，您还希望保险服务能提供哪些增值服务？（可多选）

健康管理（体检、在线问诊）

生活服务（道路救援、法律咨询）

养老社区入住权

财富管理咨询

VIP客户专属活动

暂时没有其他需求

Q11:您能接受的每年为家庭保障所支出的保费大致占家庭年收入的多少？

5%以下

5%-10%

10%-15%

15%-20%

20%以上

没考虑过

Q12:在购买保险产品的决策过程中，您认为目前最大的障碍或困惑是什么？

填空1

Q13:对于通过互联网（如APP、小程序）购买保险，您的态度是？

非常接受，方便快捷

比较接受，但需要产品简单易懂

不太接受，更信任线下人工服务

完全不接受

没尝试过，不确定

Q14:您认为保险销售人员的专业度和诚信度对您的购买决策影响有多大？（1分表示毫无影响，5分表示决定性影响）

分数

标签

Q15:您希望保险公司以何种方式与您保持长期联系与服务？（可多选）

定期发送保单检视与保障建议

节假日的温馨问候与礼品

新产品上市的及时通知

线上知识讲座或直播活动

线下客户沙龙或体验活动

不需要特别联系

Q16:未来一年内，您是否有新增或调整保险保障的计划？

是，计划新增

是，计划调整已有保单

否，维持现状

不确定

Q17:请用一句话描述您心目中“理想的保险”应该是什么样的？

填空1

Q18:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q19:您家庭的年收入大致范围是？

20万元以下

20-50万元

50-100万元

100万元以上

不便透露

金融保险用户核心需求调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险用户需求调研的标准化解决方案。帮助您洞察用户偏好、评估产品接受度、分析服务痛点，适合保险公司和市场研究机构优化产品设计。

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