金融保险客户期望功能调研

金融保险客户期望功能调研

尊敬的客户，您好！感谢您参与本次调研。我们致力于了解您对金融保险服务的功能期望，以持续优化产品，为您提供更优质的服务。本次问卷匿名，所有数据仅用于统计分析，请放心填写。

Q1:您最常使用的金融保险服务类型是？

人寿保险

健康/医疗保险

财产保险（如车险、家财险）

投资理财类保险

其他

Q2:您主要通过哪种渠道了解或购买保险产品？

保险公司官网/APP

保险代理人/经纪人

银行渠道

第三方互联网平台（如支付宝、微信）

亲友推荐

Q3:请对您目前使用的保险服务APP或网站的【操作便捷性】进行评分（1-5分，1分为非常不便，5分为非常便捷）

分数

标签

Q4:在保单管理方面，您最期望获得哪些线上功能？（可多选）

保单信息一目了然的电子保单夹

续保/缴费智能提醒与一键续保

保障责任与条款的智能解读

历史保单的快速查询与下载

家庭成员保单统一管理

Q5:对于保险理赔，您最看重流程的哪个方面？

理赔申请材料简化，流程透明

理赔进度实时追踪与主动通知

在线提交材料与视频查勘

理赔到账速度

理赔专员的服务态度与专业性

Q6:您希望保险公司提供哪些健康管理或风险预防类的增值服务？（可多选）

在线健康咨询/问诊

年度体检预约与报告解读

健康生活方式指导（如运动、饮食）

特定疾病早筛服务

紧急救援服务

Q7:您对基于个人数据的个性化保险产品推荐功能感兴趣吗？

非常感兴趣，希望获得定制化方案

比较感兴趣，可以作为一种参考

一般，更相信专业顾问

不感兴趣，担心隐私问题

Q8:如果有一项功能，可以模拟不同人生阶段（如结婚、生子、购房、退休）的保障需求缺口，并给出保险规划建议，您认为这对您有帮助吗？请简要说明原因。

填空1

Q9:请对您目前接触的保险【客户服务】（包括电话、在线客服等）的响应速度与问题解决能力进行评分（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q10:在投资理财类保险服务中，您最关注哪些信息与功能？（可多选）

产品收益的清晰展示与历史数据

投资组合的透明化与灵活调整

市场分析与投资建议

风险等级评估与匹配

收益变动实时提醒

Q11:您是否愿意授权部分健康或行为数据（在充分保障隐私的前提下），以换取更优惠的保费或更个性化的服务？

非常愿意

比较愿意，取决于具体用途和保障

不太愿意

完全不愿意

Q12:基于您目前的整体体验，您有多大可能向亲友推荐您使用的这家保险公司的产品或服务？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q13:您希望保险公司通过哪些方式与您进行更有效的互动与沟通？（可多选）

定期发送个性化的产品与服务资讯

重要通知（如续保、分红）的微信/APP推送

线上直播或短视频进行知识科普

线下客户沙龙或体验活动

专属客户经理的定期回访

Q14:对于保险产品的条款理解，您认为哪种辅助方式最有效？

关键条款的简化摘要与重点提示

用案例或视频进行生动讲解

提供在线智能问答机器人

安排顾问进行一对一讲解

自己仔细阅读原文

Q15:除了以上提到的，您还对金融保险服务有哪些其他功能或服务上的期望？

填空1

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