金融保险用户养老需求调研问卷

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于金融保险用户养老需求的调研，旨在深入了解您的未来规划与期望。您的宝贵意见将帮助我们提供更贴合需求的产品与服务。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:请问您的年龄段是？

25岁以下

25-34岁

35-44岁

45-54岁

55岁及以上

Q2:您目前的个人税后年收入（人民币）大致属于哪个范围？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

Q3:您目前拥有的主要养老规划或准备方式有哪些？（可多选，此为多选题题干）

基本养老保险（社保）

企业年金/职业年金

个人商业养老保险

银行储蓄/理财

股票/基金投资

房产投资/出租

尚未系统规划

Q4:您预计在多大年龄退休？

55岁及以前

56-60岁

61-65岁

66-70岁

71岁及以上

视身体状况而定

Q5:您对退休后每月生活开支的预期是多少（人民币）？

5000元以下

5000--10000元

10000--20000元

20000--50000元

50000元以上

Q6:在评估养老金融产品时，您最看重的三个因素是？（可多选，此为多选题题干）

资金安全性

收益稳健性

流动性（支取灵活度）

保险公司/金融机构的品牌信誉

产品条款的清晰易懂

附加服务（如健康管理、养老社区对接）

税收优惠

Q7:您认为理想的养老生活资金来源中，商业养老保险应占多大比例？

20%以下

20%-40%

40%-60%

60%-80%

80%以上

Q8:您是否了解或考虑过“养老目标基金”或“个人养老金账户”等新型养老金融工具？

非常了解，已在参与

比较了解，正在考虑

听说过，但不太了解

完全没听说过

Q9:您对将养老资金与健康保障（如长期护理保险、高端医疗保险）结合的产品感兴趣吗？

非常感兴趣

比较感兴趣

一般

不太感兴趣

完全不感兴趣

Q10:您对养老社区（提供居住、护理、医疗等一体化服务）的接受度如何？

非常愿意入住，是理想的养老方式

比较愿意，会作为备选方案

中立，视具体情况而定

不太愿意，更倾向居家养老

完全不愿意

Q11:您希望金融机构在养老规划方面提供哪些支持或服务？（可多选，此为多选题题干）

专业的养老财务规划咨询

定期的资产配置检视与调整

线上便捷的账户管理与服务

线下专属顾问一对一服务

养老健康知识讲座或活动

对接优质养老机构或社区资源

Q12:总体而言，您对自己当前的养老准备充足度打几分？（1分表示非常不足，10分表示非常充足）

分数

标签

Q13:您主要通过哪些渠道获取养老金融产品信息？（可多选，此为多选题题干）

银行/保险公司客户经理推荐

金融机构官方APP/网站

财经新闻媒体（网站、APP、电视）

社交媒体（微信、微博、抖音等）

亲友推荐

线下讲座/沙龙

Q14:未来一年内，您是否有计划增加在养老金融产品（如商业养老保险、养老目标基金等）上的投入？

是，已有明确计划

正在考虑，可能会增加

暂时没有计划

不确定

Q15:关于养老规划或金融保险公司的养老产品与服务，您还有哪些具体的需求、建议或担忧？

填空1

金融保险用户养老需求调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险用户养老需求调研的标准化解决方案。帮助您了解用户退休预期、评估养老金融产品偏好、分析服务需求，适合保险公司、银行和金融机构设计更贴合市场的养老产品与服务。

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