金融保险用户养老需求调研问卷

金融保险用户养老需求调研问卷

您好！我们是某金融保险机构。我们正在进行一项关于养老需求的调研，旨在更好地了解您的期望，以便为您提供更贴心的金融保险产品与服务。本次调研大约需要10-15分钟，所有信息仅用于统计分析，我们将对您的回答严格保密。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

30岁以下

31-40岁

41-50岁

51-60岁

61岁及以上

Q2:您目前的婚姻与家庭状况是？

单身，无子女

已婚，无子女

已婚，有未成年子女

已婚，子女已成年

其他

Q3:您目前的个人年收入（税后）大致在哪个区间？

10万元以下

10-20万元

20-40万元

40-60万元

60万元以上

Q4:您对未来的养老生活（如退休后）有明确的规划吗？

有非常详细和长期的规划

有一些大致的想法和准备

考虑过，但还没有具体行动

尚未开始考虑

没有考虑过

Q5:您预计在什么年龄开始您的退休生活？

55岁及以前

56-60岁

61-65岁

66-70岁

尚未考虑或视情况而定

Q6:您认为理想的养老生活方式是？（最多可选3项）

居家养老，由家人照顾

居家养老，雇佣专业护理人员

入住中高端养老社区/机构

旅居式养老（在不同城市/国家生活）

与朋友/邻居互助式养老

其他

Q7:您最担忧的养老问题是什么？

医疗及长期护理费用高昂

养老金不足以维持理想生活水平

失能或失智后无人照料

精神孤独，缺乏社交

通货膨胀导致储蓄贬值

其他

Q8:目前，您主要通过哪些方式进行养老储备？（可多选）

社会基本养老保险

企业/职业年金

个人储蓄（银行存款、理财等）

商业养老保险（年金险、寿险等）

投资（股票、基金、房产等）

尚未开始系统储备

其他

Q9:您每月愿意为未来的养老规划投入多少资金（占当前月收入的比例）？

5%以下

5%-10%

11%-20%

21%-30%

30%以上

Q10:总体而言，您对当前市面上金融保险机构提供的养老产品/服务的满意度如何？（0分表示非常不满意，10分表示非常满意）

选项1

Q11:您在选择一款养老金融/保险产品时，最看重哪些因素？（最多可选3项）

产品的长期收益稳定性

保险公司的品牌信誉与实力

资金使用的灵活性（如部分领取）

是否附带健康管理/医疗服务

是否对接优质养老社区

产品条款清晰易懂

投保流程便捷

其他

Q12:对于“养老社区”这类实体服务，您的接受度如何？

非常感兴趣，愿意作为养老规划的核心部分

比较感兴趣，会将其作为备选方案

一般，更看重金融产品本身

不太感兴趣，倾向于传统居家养老

完全不考虑

Q13:您希望养老金融/保险产品能整合哪些增值服务？（可多选）

定期健康体检与评估

在线问诊与健康咨询

慢性病管理指导

紧急救援服务

生活协助服务（如家政、送餐）

文娱社交活动组织

法律与财务咨询

其他

Q14:您更倾向于通过哪种渠道了解和购买养老金融/保险产品？

保险公司代理人/经纪人

银行理财经理

线上平台（官网、APP、第三方平台）

电话营销

亲友推荐

其他

Q15:您对“以房养老”（将房产抵押给金融机构以获得养老金）模式的看法是？

非常认可，是一种有效的养老资金来源

可以接受，但会谨慎评估

不太了解，持观望态度

不太接受，更倾向于持有房产

完全不接受

Q16:请评估您对金融保险知识的了解程度。（1分=完全不了解，5分=非常了解）

分数

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Q17:对于金融保险机构设计未来的养老产品与服务，您还有哪些具体的建议或期望？

填空1

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