金融保险用户数字化转型认知调研

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于金融保险用户对数字化转型认知的调研。您的宝贵意见将帮助我们更好地理解用户需求，提升服务质量。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请根据您的真实感受回答。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前持有或使用过以下哪些金融/保险产品？（可多选，此处为单选题形式，询问最常用的一种）

储蓄/借记卡

信用卡

投资理财（基金、股票等）

人寿/健康保险

车险/财产保险

数字银行/纯线上银行服务

其他

Q3:您通常通过哪些渠道了解或办理金融保险业务？

银行/保险公司线下网点

官方网站

手机银行APP

微信/支付宝等第三方平台

电话客服

客户经理/代理人

社交媒体（如抖音、小红书）

亲友推荐

Q4:您对“金融/保险行业数字化转型”这一概念的了解程度如何？

非常了解，能清晰说出具体应用

比较了解，知道大概方向

一般，听说过但不甚了解

不太了解

完全没听说过

Q5:您认为数字化转型对您办理金融保险业务的便利性提升大吗？

提升非常大，体验显著改善

有提升，比较方便

一般，和以前差不多

提升不大，甚至更复杂了

不清楚/没感觉

Q6:在您看来，数字化转型在金融保险领域最吸引您的好处是什么？

随时随地办理业务，不受时间地点限制

流程简化，办理速度快

产品信息透明，便于比较选择

个性化推荐和服务

费用可能更低或有更多优惠

安全性更高（如生物识别）

互动体验更好（如AI客服）

Q7:当您使用手机银行或保险APP时，最看重以下哪个方面？

操作界面简洁易用

功能全面，能满足所有需求

交易和查询速度快

安全保障措施到位（如指纹、人脸识别）

客服响应及时有效

个性化提醒和通知

Q8:请对您目前主要使用的金融或保险APP/线上平台的总体满意度进行评分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q9:在使用数字化服务时，您主要担忧哪些问题？

个人信息泄露风险

资金交易安全问题

操作失误导致损失

遇到问题找不到人工客服解决

对复杂条款和流程理解困难

系统不稳定或出现故障

老年人等群体使用门槛高

Q10:您是否愿意尝试由人工智能（AI）提供的初步理财建议或保险方案推荐？

非常愿意，相信其客观高效

愿意，但需要人工最终确认

一般，持观望态度

不太愿意，更信任专业顾问

完全不愿意

Q11:如果保险公司推出基于您驾驶行为的个性化车险（UBI车险，通过车载设备记录数据定价），您的接受度如何？

非常愿意尝试，可能更公平划算

可以考虑，但需详细了解隐私条款

不太愿意，担心数据被过度收集

完全不愿意

没听说过这种产品

Q12:您认为未来金融机构的线下网点角色应如何转变？

应大幅减少，以线上为主

保留少数网点，处理复杂业务和咨询

网点应转型为体验和服务中心

维持现状即可

说不清

Q13:对于金融保险机构的数字化转型，您还有什么具体的期望或建议？

填空1

Q14:总体而言，您对未来金融保险服务全面数字化（大部分业务线上完成）的态度是？

非常支持并期待

支持，但希望保留必要的人工服务

中立，看实际效果

有所保留，担心一些问题

反对，更偏好传统方式

Q15:您最近一年内，通过线上渠道（APP、网站等）成功办理金融保险业务的频率大约是？

每周多次

每周一次

每月几次

每季度几次

每年几次或更少

金融保险用户数字化转型认知调研

介绍

本模板旨在提供金融保险用户对数字化转型认知的标准化调研方案。帮助您收集用户画像、评估服务满意度、分析使用偏好，适合金融机构和保险公司优化数字化战略。

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