金融保险用户理财习惯与消费行为调研问卷

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于金融保险用户理财习惯的调研，旨在更好地了解您的金融需求和偏好。本次调研为匿名，所有数据仅用于统计分析，感谢您抽出宝贵时间参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您的个人月均可支配收入（税后）大约在哪个范围？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q3:您目前最主要的理财目标是什么？

资产保值，抵御通胀

实现资产稳健增值

为子女教育/婚嫁做准备

为退休养老做准备

购房/购车等大额消费

暂无明确理财目标

Q4:您目前持有或接触过以下哪些类型的金融/保险产品？（可多选）

银行储蓄/定期存款

货币基金（如余额宝等）

银行理财产品

公募基金（股票型、债券型等）

股票

商业养老保险

商业健康/医疗保险

人寿保险

银行理财子公司产品

信托产品

私募基金

其他（请注明）

Q5:您进行投资理财决策时，最主要的信息来源是？

银行/保险客户经理推荐

专业财经媒体/网站/APP

社交媒体（如微信、微博、小红书等）

家人/朋友/同事推荐

自行研究分析

金融机构官方公告

Q6:您通常通过哪个主要渠道购买金融/保险产品？

银行网点/手机银行

保险公司代理人/官网

第三方互联网平台（如支付宝、微信理财通等）

证券公司/证券APP

独立理财顾问

其他

Q7:您对自己当前的理财知识水平如何评价？（1-5分，1分表示非常欠缺，5分表示非常丰富）

分数

标签

Q8:您能接受的投资理财产品的最大本金亏损幅度大约是？

不能接受任何本金损失

5%以内

5%-10%

10%-20%

20%以上

Q9:您通常持有单一理财产品的时间周期是？

3个月以内

3个月至1年

1年至3年

3年至5年

5年以上

Q10:在选择金融/保险产品时，您最看重哪些因素？（最多选3项）

产品的收益率/回报潜力

资金的安全性/风险等级

产品的流动性（赎回是否方便）

金融机构的品牌信誉

客户经理的专业与服务

购买与操作的便捷性

产品的费用（管理费、手续费等）

产品的保障范围与条款

其他

Q11:总体而言，您有多大意愿向亲友推荐您目前主要使用的金融机构或理财平台？（0-10分，0分表示完全不愿意，10分表示非常愿意）

选项1

Q12:您是否为自己或家人购买了商业健康保险（如重疾险、医疗险等）？

是，已购买

否，但计划在未来1年内购买

否，暂无购买计划

Q13:您是否已经开始为养老进行专门的储蓄或投资？

是，已有明确的养老规划并开始执行

是，有意识但尚未系统规划

否，认为为时过早

否，主要依靠社会养老保险

Q14:您希望金融机构在哪些方面提供更多支持或服务？（可多选）

提供更个性化的资产配置建议

提供更多易懂的投资者教育内容

简化产品条款，提高信息透明度

提供更便捷的线上服务与操作流程

组织线下客户交流或投资沙龙活动

提供家庭财务全景规划服务

提供更优质的客户经理一对一服务

其他

Q15:您每月用于投资理财的资金占月可支配收入的比例大约是？

10%以下

10%-20%

20%-30%

30%-50%

50%以上

Q16:对于金融机构或理财平台，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

金融保险用户理财习惯与消费行为调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险用户理财习惯与消费行为的深度调研解决方案。帮助您了解投资偏好、分析风险承受能力、评估产品选择因素，适合金融机构、保险公司和研究团队精准洞察客户需求并优化产品服务策略。

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