金融保险用户理财习惯调研问卷

尊敬的客户，您好！我们正在进行一项关于金融保险用户理财习惯的调研，旨在更好地为您提供优质的金融服务。本次问卷为匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的支持与配合！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体工商户

企业主/高管

退休人员

Q3:您目前的个人年收入（税前）大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

Q4:您目前是否持有商业保险产品（如寿险、重疾险、医疗险、年金险等）？

是，已持有

否，从未购买

曾经持有，目前已退保或到期

Q5:您目前持有或关注的金融理财产品主要有哪些类型？（可多选）

银行存款/货币基金

银行理财/结构性存款

股票/股票型基金

债券/债券型基金

混合型基金

保险理财（如年金险、增额终身寿）

信托/私募基金

贵金属（黄金等）

数字资产（如加密货币）

其他（请注明）

Q6:您进行理财投资时，最主要的资金来源是？

工资收入结余

生意经营所得

投资性房产租金或出售所得

已有投资的本金及收益

家庭支持或继承

其他

Q7:您通常通过什么渠道获取理财信息和产品？

银行客户经理/理财经理

保险公司代理人/经纪人

证券公司客户经理

第三方互联网理财平台（如支付宝、理财通）

财经媒体/自媒体

亲友推荐

自己研究学习

其他

Q8:您评估一个理财产品时，最看重的三个因素按重要性排序是？

安全性 > 收益性 > 流动性

安全性 > 流动性 > 收益性

收益性 > 安全性 > 流动性

收益性 > 流动性 > 安全性

流动性 > 安全性 > 收益性

流动性 > 收益性 > 安全性

Q9:您能接受的理财投资产品的最长封闭期或锁定期是？

3个月以内

3-12个月

1-3年

3-5年

5年以上

Q10:您对理财投资的年化收益率预期大致是多少？

保本即可，不亏损最重要

2%-4%，略高于银行存款

4%-6%，稳健增长

6%-10%，追求中等收益

10%以上，愿意承担较高风险

Q11:您是否了解或关注过“资产配置”这个概念？

非常了解，并已实践

有一定了解，但未系统执行

听说过，不太清楚具体内容

完全不了解

Q12:您目前是否有制定明确的个人或家庭财务规划（如养老、教育、置业等）？

有，且有书面或电子版计划

有，但仅停留在想法阶段

没有，但觉得有必要

没有，认为没必要

Q13:您购买商业保险产品的主要目的是什么？（可多选）

转移重大疾病/意外带来的财务风险

为退休生活提供稳定的现金流补充

进行强制储蓄/资产保值增值

财富传承/税务规划

单位/团体福利，被动购买

亲友推荐或人情单

其他

Q14:您认为保险产品在您的整体资产配置中应占多大比例比较合适？

5%以下

5%-15%

15%-30%

30%-50%

50%以上

Q15:请对您目前接触过的金融机构（银行/保险/证券等）的服务专业性进行评分（1分非常不专业，5分非常专业）

分数

标签

Q16:请对您目前接触过的金融机构（银行/保险/证券等）的数字化服务体验（如APP、线上客服等）进行评分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q17:未来一年，您是否有增加金融理财投资（包括保险）的计划？

是，计划大幅增加

是，计划小幅增加

维持现状

可能会减少

不确定

Q18:您希望在哪些方面获得更多的金融知识或服务支持？（可多选）

宏观经济与市场分析

具体产品分析与比较

个人财务规划与资产配置

税务规划与法律咨询

养老/教育等长期目标规划

数字化投资工具使用

风险识别与防范

其他

Q19:对于金融机构（特别是保险机构）提供的理财产品或服务，您最希望改进的一点是什么？

填空1

金融保险用户理财习惯调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险客户投资习惯的标准化调研方案。帮助您了解客户风险偏好、分析理财需求、评估产品接受度，适合金融机构和财富管理公司开展精准的客户画像与市场研究。

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