金融保险用户理财习惯调查问卷

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于金融保险用户理财习惯的调研，旨在了解您的理财行为与偏好。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请根据您的实际情况作答。感谢您的支持！

Q1:您的年龄阶段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人月均收入（税后）大约在哪个范围？

5000元以下

5000-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q3:您目前是否持有任何商业保险产品（如人寿、健康、财产、意外险等）？

是，已持有

否，从未购买

曾经持有，现已中断

Q4:您主要通过哪些渠道了解或购买金融/保险产品？（可多选）

银行网点/客户经理

保险公司代理人/经纪人

互联网平台/App（如支付宝、微信理财通）

亲友推荐

财经媒体/资讯网站

其他

Q5:您进行理财投资的主要目标是？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

追求高收益，承担较高风险

为未来大额支出（如购房、教育）做准备

养老规划

没有明确目标

Q6:您目前配置了哪些类型的金融资产？（可多选）

银行存款/现金管理类产品

货币基金

债券/债券基金

股票/股票型基金

混合型基金

银行理财

保险产品（理财型/年金险等）

黄金等贵金属

数字货币

房产

其他

Q7:您通常如何分配您的可投资资金？

大部分资金追求安全稳健

均衡配置，追求稳健增长

小部分资金用于高风险投资

大部分资金用于高风险高收益投资

没有固定规划，随市场变化

Q8:您对个人理财风险的承受能力如何？

非常保守，不能接受任何本金损失

比较保守，能接受轻微波动

稳健型，能接受一定波动以换取合理回报

积极型，能接受较大波动以追求更高收益

非常激进，能接受本金大幅波动

Q9:您进行投资决策时，最依赖的信息来源是？

金融机构的专业建议

自己独立研究分析

亲友或同事的推荐

网络大V/财经博主的观点

财经新闻和媒体报道

Q10:在购买保险产品时，您最看重哪些因素？（可多选）

保障范围和条款

保险公司品牌和信誉

保费价格

代理人的专业性和服务

理赔服务的便捷性

产品的投资/储蓄功能

其他

Q11:您使用金融科技（如理财App、智能投顾、线上投保）的频率是？

几乎每天使用

每周数次

每月数次

很少使用

从未使用

Q12:请对您目前主要使用的金融机构（银行/券商/保险公司）的数字化服务体验进行评分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q13:您是否了解或使用过“保险+理财”相结合的综合金融规划服务？

非常了解并正在使用

了解但未使用

听说过，不太了解

完全不了解

Q14:您认为当前在理财或投保过程中遇到的主要障碍或困扰是什么？（可多选）

产品信息复杂，难以理解

担心风险，害怕亏损

资金不足

缺乏专业知识和时间

对金融机构信任度不足

流程繁琐，体验不佳

没有合适的渠道或产品

其他

Q15:您通常多久会检视或调整一次您的理财/保险配置？

每月或更频繁

每季度

每半年

每年

很少调整，长期持有

从未调整过

Q16:对于金融机构（银行、保险公司等）未来在理财服务或产品创新方面，您有什么具体的期待或建议？

填空1

Q17:基于您过往的整体体验，您有多大可能向亲友推荐您目前主要使用的金融机构或理财平台？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

金融保险用户理财习惯调查问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险用户理财行为与偏好的深度调研解决方案。帮助您洞察用户画像、分析投资偏好、评估风险承受能力，适合金融机构及市场研究机构优化产品策略。

标签

关于

4个月前

更新

频次

题目数

有问题？问问AI帮你修改改主题：如咖啡问卷改为奶茶问卷

金融保险用户理财习惯调查问卷

相关推荐