金融保险用户理财习惯调研问卷

您好！本次调研旨在了解金融保险用户的理财习惯，以便为您提供更优质的服务。所有信息仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您的个人年收入（税后）大致在哪个范围？

10万元以下

10万-20万元

20万-50万元

50万-100万元

100万元以上

Q3:您目前持有的主要金融资产类型是什么？（可多选）

银行存款

股票/基金

银行理财/信托

商业保险（如寿险、年金险）

贵金属/外汇

房产

其他

Q4:您主要通过哪些渠道获取理财信息？（可多选）

银行客户经理/保险代理人

财经网站/App（如东方财富、雪球）

社交媒体（如微信、微博）

电视/广播财经节目

朋友/家人推荐

专业理财顾问/机构

其他

Q5:您购买过以下哪些类型的保险产品？（可多选）

人寿保险

健康/医疗保险

财产保险（如车险、家财险）

养老保险/年金

投资连结保险

其他

Q6:您进行理财决策时，最看重哪三个因素？

资金安全性

预期收益率

流动性（变现能力）

产品品牌与信誉

服务便捷性

专业建议与指导

税收优惠

其他

Q7:您通常如何分配您的可投资资金？（请大致估算比例）

保守型（70%以上低风险，如存款、国债）

稳健型（均衡配置，如理财、基金）

平衡型（股票、基金占一定比例）

成长型（较高比例投资于股票、权益类基金）

进取型（主要投资于高风险高收益产品）

Q8:您平均多久会主动检视或调整一次您的理财/投资组合？

每月一次

每季度一次

每半年一次

每年一次

很少调整，长期持有

市场有重大变化时才调整

Q9:您对当前持有的金融保险产品的整体满意度如何？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q10:您有多大可能向亲友推荐您目前主要使用的金融机构或保险公司的产品与服务？（0-10分，0为完全不可能，10为极有可能）

选项1

Q11:当金融机构（银行/保险公司）出现负面舆情时（如服务纠纷、产品亏损新闻），这会多大程度影响您对其的信任？

影响极大，会考虑更换机构

影响较大，会暂停新业务并观望

有一定影响，但会具体分析

影响很小，主要看产品本身

几乎没有影响

Q12:您希望金融机构或保险公司在哪些方面进行改进？（可多选）

产品信息透明度

售后服务与理赔效率

投资建议的专业性

数字化服务体验（App、网站）

客户沟通与关怀

费用与费率

其他

Q13:您是否使用过智能投顾、理财机器人等数字化理财工具？

经常使用

偶尔使用

了解但未使用过

从未听说过

Q14:对于未来一年的个人理财规划，您最关注的是什么？或者有什么具体的理财目标？

填空1

Q15:您是否愿意接受金融机构基于您的理财习惯提供的个性化产品推荐或服务？

非常愿意，期待个性化服务

比较愿意，但需要先了解详情

一般，持谨慎态度

不太愿意，担心信息过度使用

完全不愿意

金融保险用户理财习惯调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险用户理财行为的一站式调研方案。帮助您洞察资产配置、评估产品满意度、分析信息渠道，适合金融机构和理财顾问优化产品策略。

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