零售用户理财习惯与服务质量调查

零售用户理财习惯与服务质量调查

尊敬的客户，您好！为了解您的理财习惯，并持续优化我们的服务质量，诚邀您参与本次匿名调查。问卷约需5分钟完成，您的回答将为我们提供宝贵参考。

Q1:您目前最主要的理财资金渠道是？

工资/劳务收入

经营或投资收入

储蓄/存款

亲友资助

其他

Q2:您进行理财投资的主要目的是？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

实现资产快速增长

为特定目标（如购房、教育、养老）储备

学习理财知识，积累经验

Q3:您通常通过哪些渠道获取理财信息或选择理财产品？（可多选）

银行客户经理推荐

银行手机APP/网上银行

财经新闻网站/APP

社交媒体（如微信、微博、小红书）

亲友推荐

独立理财顾问

其他

Q4:您平均每月会将收入的多少比例用于理财（包括储蓄、基金、保险等）？

10%以下

10%-30%

30%-50%

50%以上

暂无固定比例

Q5:您偏好的理财产品或投资类型主要是？

低风险（如定期存款、国债、货币基金）

中低风险（如银行理财、债券基金）

中高风险（如混合基金、指数基金）

高风险（如股票、股票型基金、私募）

保险类产品（如年金、增额寿）

Q6:您通常持有单一理财产品的平均时长是？

3个月以内

3个月至1年

1年至3年

3年以上

视市场情况频繁买卖

Q7:您对自己当前的理财知识掌握程度有多自信？（1-非常不自信，5-非常自信）

分数

标签

Q8:在选择理财服务或产品时，您最看重以下哪个因素？

收益率

风险等级与安全性

资金流动性（赎回是否方便）

品牌与机构信誉

客户服务质量与专业度

Q9:您希望从理财服务机构（如银行）获得哪些增值服务？（可多选）

定期的市场分析与投资建议

个性化的资产配置方案

理财知识普及与投资者教育

便捷的线上交易与账户管理

专属客户经理的及时沟通

线下沙龙或交流活动

其他

Q10:您主要通过哪种方式办理理财业务？

手机银行/网上银行

银行网点柜台

智能柜员机（VTM）

电话银行

客户经理上门/远程服务

Q11:总体而言，您有多大可能向亲友推荐您目前主要使用的理财服务机构？（0-完全不可能，10-极有可能）

选项1

Q12:过去一年中，您是否遇到过理财相关的服务问题或困扰？

是，且已解决

是，但未解决

否，没有遇到

Q13:如果遇到过问题，主要是在哪些环节？（可多选）

产品购买流程复杂

收益未达预期或信息不透明

赎回或转让不便捷

客户经理沟通不及时/不专业

手机APP/网站体验不佳

投诉处理效率低

（未遇到）

Q14:您对当前主要理财服务机构的手机APP或网上银行的易用性满意度如何？（1-非常不满意，5-非常满意）

分数

标签

Q15:您认为理财服务机构在保护客户个人信息和资金安全方面做得如何？

非常出色，完全信任

做得不错，基本信任

一般，略有担忧

有待加强，比较担忧

不清楚

Q16:对于理财服务机构提升服务质量，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

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