个人理财习惯调查问卷

感谢您参与本次个人理财习惯调查。本问卷旨在了解您的日常理财行为与偏好，所有信息仅用于统计分析，我们将对您的回答严格保密。请根据您的实际情况填写。

Q1:您的年龄阶段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的主要职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体经营者

企业主/管理者

退休人员

待业/其他

Q3:您个人每月税后收入（或可支配生活费）大致在哪个范围？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您是否有定期记录个人收支的习惯？

是，非常详细（如使用记账APP）

是，有大概记录

偶尔记录

从不记录

Q5:您通常通过哪些方式管理日常开支？（可多选）

不做预算，随意消费

设定月度总预算

为不同类别（如餐饮、交通）设定预算

使用信用卡/花呗等信用工具

主要使用储蓄卡/现金支付

使用记账软件辅助管理

Q6:您每月会将收入的多大比例用于储蓄或投资？

几乎不储蓄/投资

10%以下

10%-20%

20%-30%

30%-50%

50%以上

Q7:您目前拥有或接触过哪些类型的金融产品/投资？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝）

银行理财产品

股票

基金（非货币基金）

债券

保险产品（理财型）

黄金等贵金属

数字货币

房产投资

其他

无

Q8:您进行投资决策时，主要的信息来源是？

金融机构（银行、券商）客户经理推荐

自己研究（财经新闻、专业报告等）

亲友推荐

社交媒体/网络大V

投资顾问/理财规划师

暂无投资经验

Q9:您如何看待投资风险？

完全不能接受本金损失，只选择保本产品

可以接受轻微波动，追求略高于存款的收益

可以接受一定波动，追求中等收益

愿意承担较高风险，以博取高收益

不清楚/没考虑过

Q10:您是否有设定明确的财务目标（如购房、教育、养老）？

有，且有详细的计划和时间表

有大致目标，但无具体计划

有模糊的想法

暂时没有明确的财务目标

Q11:您购买过或计划购买哪些类型的保险？（可多选）

社会医疗保险（含城乡居民医保）

商业医疗保险（如百万医疗）

重大疾病保险

人寿保险

意外伤害保险

财产保险（如车险、家财险）

养老保险（商业）

暂无任何商业保险

Q12:您是否使用过消费信贷产品（如信用卡分期、花呗、京东白条等）？

经常使用，是主要支付方式之一

偶尔使用

几乎不使用

从未使用过

Q13:您对个人信用报告（征信）的了解程度如何？

非常了解，并定期查询

大致了解其重要性

听说过，但不清楚具体内容

完全不了解

Q14:您认为自己在金融知识方面的水平如何？

非常匮乏

比较匮乏

一般

比较丰富

非常丰富

Q15:您希望通过哪些途径提升自己的理财能力？（可多选）

阅读财经书籍/杂志

参加线下讲座/课程

在线学习平台/视频课程

向专业人士（如理财顾问）咨询

使用理财类APP的学习功能

与有经验的朋友交流

暂无提升计划

Q16:您对目前市面上主流金融机构（如银行、券商、基金公司）提供的理财服务整体满意度如何？（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q17:在理财过程中，您目前遇到的最大困惑或挑战是什么？

填空1

Q18:您对未来一年的个人财务状况有何期望或规划？

填空1

个人理财习惯调查问卷

介绍

本模板旨在提供个人理财习惯的标准化调研解决方案。帮助您评估储蓄比例、分析投资偏好、了解财务目标，适合金融机构和研究机构开展精准的消费者财务行为分析。

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