理财习惯与产品认知调研问卷

您好！我们正在进行一项关于理财习惯的市场调研，旨在了解大家的财务规划与产品偏好。本问卷匿名填写，数据仅用于统计分析，大约需要5-8分钟完成。感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

18-24岁

25-34岁

35-44岁

45-54岁

55岁及以上

Q2:您目前的个人税后月收入（或可支配生活费）大致在哪个范围？

5000元以下

5000-9999元

10000-19999元

20000-49999元

50000元以上

Q3:您目前最主要的理财目标是什么？

财富保值，对抗通胀

获取稳定收益（如利息、分红）

追求资产快速增长

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）

尚无明确理财目标

Q4:过去一年中，您使用过以下哪些理财渠道或产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品（非存款）

股票

基金（非货币基金）

债券

保险产品（理财型）

互联网金融平台产品

贵金属（黄金等）

虚拟货币

其他

未进行任何理财投资

Q5:您进行投资理财的资金，通常占您每月可支配收入的大致比例是？

10%以下

10%-30%

30%-50%

50%以上

视情况而定，没有固定比例

Q6:在进行理财决策时，您最看重以下哪个因素？

收益率

资金安全性（风险等级）

流动性（资金取用是否灵活）

投资门槛

产品平台的信誉与品牌

Q7:您对自身风险承受能力的评估是？（1分表示完全不能承受亏损，5分表示可以承受较高风险以博取高收益）

分数

标签

Q8:您通常通过哪些途径了解和学习理财知识？

银行/金融机构客户经理推荐

财经新闻网站/APP（如新浪财经、东方财富）

社交媒体（如微博、小红书、抖音的财经博主）

投资理财类书籍/课程

朋友/家人推荐

很少主动学习

Q9:总体而言，您有多大可能向朋友推荐您目前正在使用的主要理财平台或产品？（0分=完全不可能，10分=极有可能）

选项1

Q10:您在选择一个理财平台时，会考虑其哪些功能或服务？（可多选）

产品收益清晰透明

操作界面简洁易用

资金转入转出便捷快速

客户服务响应及时

有丰富的投资者教育内容

提供个性化的资产配置建议

社区交流功能

安全认证与保障措施

Q11:您平均多久会查看一次自己的理财账户或资产状况？

每天

每周几次

每月几次

每季度或更久

几乎不看

Q12:在您使用理财产品或服务的过程中，最让您感到不满意或困惑的一点是什么？

填空1

Q13:对于人工智能（AI）提供的自动化理财建议或智能投顾服务，您的态度是？

非常信任，愿意尝试或正在使用

比较信任，可作为参考

持观望态度，需要更多了解

不太信任，更相信人工服务

完全不信任

Q14:未来一年，您有兴趣了解或尝试哪些类型的理财产品或方式？（可多选）

ESG（环境、社会、治理）主题投资

养老目标基金

跨境投资产品

数字货币相关金融产品

高端保险/家族信托

更多低门槛的指数基金

暂无新增计划

Q15:如果有一款新的理财APP，您希望它必须具备的一个特色功能或服务是什么？

填空1

理财习惯与产品认知调研问卷

介绍

本模板旨在提供关于个人理财习惯与产品偏好的市场调研解决方案。帮助您收集投资渠道偏好、分析理财决策因素、评估风险承受能力，适合金融机构、市场研究公司和金融科技企业进行精准的用户画像分析与产品优化。

标签

关于

2个月前

更新

频次

题目数

有问题？问问AI帮你修改改主题：如咖啡问卷改为奶茶问卷

理财习惯与产品认知调研问卷

相关推荐