理财习惯市场调研问卷

您好！我们正在进行一项关于个人理财习惯的市场调研，旨在了解大众的理财行为与需求。您的回答将完全匿名，仅用于统计分析，感谢您抽出宝贵时间参与！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人月收入（税后）大致属于哪个范围？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q3:您是否有定期进行储蓄或理财的习惯？

是，有非常规律的习惯

是，但不太规律

偶尔会

几乎没有

完全没有

Q4:您目前持有或接触过哪些类型的理财产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品

股票

基金（非货币基金）

债券

保险类产品（如年金险、分红险）

黄金、外汇等

数字资产（如加密货币）

其他

以上都没有

Q5:您进行理财投资的首要目标是？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益

追求资产快速增长

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）

学习理财知识，积累经验

没有明确目标

Q6:您如何评价自己的风险承受能力？（1-非常保守，5-非常激进）

分数

标签

Q7:您通常通过什么渠道了解理财信息或学习理财知识？

银行、证券公司等金融机构

财经新闻网站/APP（如新浪财经、东方财富）

社交媒体（如微博、微信公众号、抖音）

知识付费平台/课程

亲友推荐

书籍

基本不主动了解

Q8:在选择一款理财产品时，您最看重哪些因素？（可多选）

收益率

风险等级

资金流动性（能否随时取出）

投资门槛

产品发行机构的信誉

朋友或专家的推荐

操作便捷性（如手机APP）

其他

Q9:您平均每月会将收入的百分之多少用于储蓄或投资？

10%以下

10%-20%

21%-30%

31%-50%

50%以上

几乎没有固定比例

Q10:您通常如何管理您的日常收支？

使用专业记账APP详细记录

在电子支付APP（如支付宝、微信）中查看账单

大致心里有数，不做详细记录

没有特别管理

Q11:从0到10分，您有多大意愿尝试一款由正规金融机构推出的、操作简单易懂的新理财产品？

选项1

Q12:您是否使用过智能投顾或机器人理财顾问服务？

是，正在使用

是，曾经用过

听说过，但没用过

没听说过

Q13:您认为当前在理财过程中遇到的主要困难或障碍是什么？（可多选）

可支配资金不足

理财产品太多，难以选择

缺乏专业的理财知识

担心风险，害怕亏损

没有时间和精力去研究

觉得现有理财渠道收益太低

其他

Q14:您对未来的个人财务状况感到？

非常乐观

比较乐观

一般

比较担忧

非常担忧

Q15:对于金融机构提供的理财服务，您有什么具体的期望或建议？

填空1

理财习惯市场调研问卷

介绍

本模板旨在提供个人理财习惯与需求的标准化市场调研解决方案。帮助您收集用户画像、分析投资偏好、评估风险承受能力，适合金融机构、市场研究公司和理财顾问开展精准的客户洞察与产品设计。

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