员工理财习惯与财务健康度匿名调查

员工理财习惯与财务健康度匿名调查

亲爱的同事，您好！为更好地了解大家的财务规划习惯与需求，以便公司未来可能提供更贴切的福利支持，我们诚邀您参与本次匿名调查。您的回答将完全保密，并仅用于统计分析。感谢您的宝贵时间！

Q1:您目前的年龄段是？

25岁及以下

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您对个人理财的熟悉程度如何？

完全不了解

略有了解，但未实践

有一定了解，正在尝试

非常熟悉，有系统规划

Q3:您目前主要采用哪些方式进行理财或储蓄？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

股票投资

基金定投

保险产品（如年金险、重疾险）

债券/国债

房地产投资

数字货币

我没有进行任何理财或储蓄

Q4:您每月会将收入的多少比例用于储蓄或投资？

几乎不储蓄/投资

10%以下

10%-20%

20%-30%

30%以上

Q5:您进行理财的主要目标是？

应对日常开销和紧急情况

为未来大额消费（如购房、购车、旅行）做准备

为子女教育或父母养老做准备

实现资产增值，追求更高收益

为退休生活做准备

没有明确目标

Q6:您通常通过哪些渠道获取理财信息？（单选最主要的）

银行/金融机构客户经理

财经新闻网站/APP

社交媒体（如公众号、微博、小红书）

亲友推荐

专业理财课程或书籍

很少主动获取

Q7:您对当前个人财务状况的满意度如何？（1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q8:您是否为自己或家人配置了商业保险？

是，配置了全面的保险（如医疗、重疾、寿险等）

是，但只配置了基础保险

否，但正在考虑

否，暂时不考虑

Q9:您如何看待投资风险？

完全不能接受本金损失，追求绝对安全

可以接受轻微波动，追求稳健收益

愿意承担中等风险以换取合理回报

愿意承担较高风险以追求高回报

Q10:在理财过程中，您目前遇到的主要困难或挑战是什么？（可多选）

收入有限，没有多余资金理财

缺乏专业的理财知识和技能

没有时间和精力去研究

对市场波动感到焦虑，不知如何决策

信息繁杂，难以辨别真伪

没有遇到明显困难

Q11:您是否制定了明确的长期财务目标（如5-10年）？

是，有清晰的目标和计划

是，有大致方向但无详细计划

否，只有短期目标

否，没有制定任何财务目标

Q12:如果公司提供免费的财务规划咨询服务，您推荐给同事的可能性有多大？（0-10分，0分=完全不会，10分=极有可能）

选项1

Q13:您希望公司未来在员工福利中增加哪些与财务健康相关的支持？（可多选）

提供财务规划讲座或工作坊

引入企业年金或补充养老金计划

提供低息员工贷款或应急基金

提供团体优惠保险方案

提供一对一财务顾问咨询服务

目前不需要

Q14:对于个人理财或公司提供的财务福利，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

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