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个人理财习惯与行业趋势调研

您好！我们正在进行一项关于个人理财习惯与行业趋势的匿名调研，旨在了解当前大众的理财需求与行为模式。您的宝贵意见将帮助我们更好地洞察市场。问卷预计耗时5-8分钟，感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上

Q2:您目前的个人月均可支配收入（税后）大约在哪个范围？

3000元以下
3000-8000元
8001-15000元
15001-30000元
30000元以上

Q3:您目前主要的理财资金来源于？

工资/劳务收入
投资理财收益
经营/副业收入
家庭支持
其他

Q4:您对个人理财的总体关注程度如何？

非常关注，定期研究
比较关注，偶尔了解
一般，随大流
不太关注
完全不关注

Q5:您目前持有或接触过以下哪些类型的理财产品？（可多选）

银行储蓄/定期
货币基金（如余额宝）
银行理财
股票
基金（非货币）
债券
保险产品（理财型）
黄金等贵金属
数字货币
房产投资
其他

Q6:在您的理财资产配置中，占比最高的是哪一类？

现金及活期存款
低风险稳健型产品（如货基、银行理财）
中等风险产品（如混合基金）
高风险高收益产品（如股票、股票型基金）
其他另类投资

Q7:您对自身当前理财组合的风险承受能力评分为？（1分表示极低风险偏好，5分表示极高风险偏好）

分数
标签

Q8:您通常通过哪些渠道获取理财信息或做出投资决策？

银行客户经理/理财顾问
券商/基金公司APP及报告
财经新闻网站/APP（如东方财富、新浪财经）
社交媒体（如微博大V、小红书、抖音财经博主）
朋友/家人推荐
自己独立研究
其他

Q9:综合考虑收益、安全性和便捷性，您向朋友推荐您最常用的理财平台/产品的可能性有多大？（0-10分）

选项1

Q10:在选择理财产品时，您最看重的三个因素是什么？（请选择三项）

预期收益率
资金安全性/风险等级
流动性（赎回是否方便）
投资门槛
品牌信誉
产品介绍是否清晰易懂
客户服务体验
附加功能或权益

Q11:您平均每月会主动进行几次理财操作（如买入、卖出、转换）？

几乎不操作（设置后长期持有）
1-3次
4-10次
11次以上

Q12:您是否使用过智能投顾、基金组合或跟投服务？

是，正在使用
是，但已停止使用
了解过但未使用
从未了解

Q13:您如何看待当前环境下，人工智能（AI）在理财建议中的应用？

非常信任，是重要参考
比较信任，会结合自己判断
一般，持观望态度
不太信任，更依赖人工
完全不信任

Q14:未来一年，您计划增加在哪些领域的理财配置？（可多选）

现金管理类（货基、短期理财）
固定收益类（债券、银行理财）
权益类（股票、股票型基金）
保障类（保险产品）
另类投资（黄金、REITs等）
暂无新增计划
不确定

Q15:您认为目前阻碍您更好进行理财的主要障碍是什么？

资金不足
缺乏理财知识/经验
没有时间精力研究
觉得市场风险太高
对现有产品/服务不满意
没有明显障碍

Q16:对于理财服务机构（如银行、券商、第三方平台），您最希望他们提供或改进哪一项服务或功能？

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个人理财习惯与行业趋势调研
介绍
本模板旨在提供个人理财习惯与行业趋势的深度调研解决方案。帮助您收集用户画像、分析投资偏好、评估风险承受能力，适合金融机构、研究机构和理财平台洞察客户需求并优化产品策略。
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金融 资产配置 个人理财
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