消费行为与理财习惯调研问卷

您好！我们正在进行一项关于个人消费行为与理财习惯的调研，旨在了解大众的财务规划现状。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您抽出宝贵时间参与！

Q1:您的年龄段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

企业主/管理者

待业/求职中

已退休

Q3:您每月税后收入（或可支配生活费）大致在哪个范围？

3000元以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您是否有记账的习惯？

是，坚持详细记录每一笔

是，但只记录大类或大额支出

偶尔会记

从不记账

Q5:您通常通过哪些渠道获取理财信息或知识？（可多选）

银行/金融机构APP

财经新闻网站/APP

社交媒体（如微博、公众号）

短视频平台（如抖音、B站）

理财课程/书籍

亲友推荐

基本不关注

Q6:您对个人财务状况的总体满意度如何？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q7:您是否制定了明确的月度或年度消费预算？

是的，有严格执行的预算

有大概的预算，但执行比较灵活

没有书面预算，但心里有数

完全没有预算，随心花费

Q8:您目前持有的主要金融产品或资产有哪些？（可多选）

活期/定期存款

货币基金（如余额宝）

银行理财产品

股票

基金（非货币型）

债券

保险产品

房产

其他（如黄金、数字货币）

以上均无

Q9:您进行投资理财的主要目标是？

资产保值，抵抗通胀

获取稳定收益，补充日常开销

追求较高收益，实现财富较快增长

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）

学习理财知识，积累经验

暂无明确理财目标

Q10:请评估您对投资风险的承受能力（1-5分，1分为极度厌恶风险，5分为非常愿意承担高风险以博取高收益）

分数

标签

Q11:当您有一笔闲置资金时，您更倾向于？

全部用于消费，提升生活品质

大部分消费，小部分储蓄

消费和储蓄各占一半

大部分储蓄或投资，小部分消费

几乎全部用于储蓄或投资

Q12:您在哪些方面的消费支出占比较高？（可多选）

餐饮食品

住房相关（房租/房贷/物业）

交通出行

服饰美容

休闲娱乐（旅游、电影等）

教育培训

医疗健康

人情往来

数码电子产品

其他

Q13:您使用信用卡或“花呗”等消费信贷的频率是？

频繁使用，是主要支付方式

经常使用

偶尔使用

几乎不用

从未使用过

Q14:您是否拥有应急储备金（通常为3-6个月的生活费）？

有，且金额充足

有，但金额不足

正在筹备中

没有，尚未考虑

Q15:您是否为自己或家人购买了商业保险（如重疾险、医疗险、寿险等）？

是，保障比较全面

是，但只购买了基础险种

正在考虑购买

否，暂时没有计划

Q16:从0到10分，您有多大意愿向朋友推荐您目前使用的理财工具或平台？（0分表示完全不愿意，10分表示非常愿意）

选项1

Q17:您对未来一年个人经济状况的预期是？

非常乐观，收入会显著增加

比较乐观，收入会小幅增长

保持稳定

比较悲观，可能面临收入减少或支出增加

非常悲观，经济压力会很大

Q18:哪些因素会促使您改变现有的消费或理财计划？（可多选）

收入水平发生重大变化

家庭结构变化（如结婚、生子）

宏观经济环境变化（如利率调整、股市波动）

出现新的、更吸引人的理财产品

个人风险偏好改变

亲友的建议或经验

重大生活目标（如购房、留学）临近

Q19:在理财或消费过程中，您目前遇到的最大困惑或挑战是什么？

填空1

Q20:您希望金融机构或理财平台提供哪些方面的帮助或服务？

填空1

消费行为与理财习惯调研问卷

介绍

本模板旨在提供个人消费与理财习惯的标准化调研工具。帮助您收集财务数据、分析投资偏好、评估风险承受力，适合金融机构、市场研究公司和高校用于精准的用户画像分析。

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