金融保险从业者消费偏好与用户体验调查

金融保险从业者消费偏好与用户体验调查

您好！我们正在进行一项关于金融保险从业者消费偏好与用户体验的调研。本问卷旨在了解您的消费习惯与对相关服务的体验感受，所有数据仅用于统计分析，我们将对您的信息严格保密。感谢您的参与！

Q1:您目前从事的金融/保险领域细分岗位是？

银行（对公/对私业务）

证券/基金/期货投资顾问

保险代理人/经纪人/精算师

信托/资产管理

金融科技（FinTech）

其他

Q2:您的从业年限是？

1年以下

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

Q3:您个人最主要的投资理财渠道是？（单选最主要的一项）

银行储蓄/理财

股票/基金

保险产品（寿险/年金等）

房地产

私募/信托等另类投资

暂无系统性投资

Q4:在选择个人金融产品（如信用卡、贷款、理财）时，您最看重哪些因素？（可多选）

产品收益率/利率

品牌信誉与安全性

手续便捷度与线上体验

客户经理的专业服务

附加权益（如机场贵宾厅、保险）

费用透明度

Q5:总体而言，您对目前使用的个人主要银行APP的满意度如何？（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q6:您主要通过哪些渠道获取金融/保险资讯与学习？（可多选）

专业财经网站/APP（如Wind，同花顺）

公司内部培训

行业研讨会/论坛

社交媒体（如微信公众号、知乎）

书籍/专业期刊

付费知识平台

Q7:您每年在专业提升（如课程、考证、会议）上的支出大致为？

1000元以下

1000-5000元

5000-10000元

10000-30000元

30000元以上

Q8:在购买大额消费品（如汽车、奢侈品）时，您更倾向于？

全款支付

使用消费分期/贷款

视当时现金流和利率情况而定

Q9:您有多大可能向同行或朋友推荐您目前使用的主银行/主保险公司？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q10:您认为目前金融机构在服务像您这样的从业者时，最需要改进的方面是？（可多选）

提供更具竞争力的专业客户专属产品

简化过于复杂的业务流程

提升客户经理的深度专业素养

优化线上系统的稳定与智能程度

增强高净值服务的个性化与私密性

提供更多行业社交与资源对接机会

Q11:您对“金融科技”（如AI投顾、区块链、智能风控）在个人消费与投资中的应用持何种态度？

非常信赖并积极尝试

谨慎观望，选择性使用

不太信赖，更依赖人工服务

不了解或不关心

Q12:您个人购买的商业保险类型主要有哪些？（如无，请选“暂无”）

重疾险/医疗险

寿险/年金险

意外险

投资连结保险

暂无个人商业保险

Q13:您认为当前金融/保险产品的条款复杂度和信息披露透明度如何？（1-5分，1分非常复杂/不透明，5分非常清晰/透明）

分数

标签

Q14:在休闲消费方面，您更愿意在哪些领域增加支出？（可多选）

高端旅行与酒店体验

健康养生与健身

知识付费与课程学习

品质家居与科技产品

美食与餐饮体验

文化艺术活动

Q15:您的月度主要消费支出中，占比最大的是？

住房相关（房贷/租金）

子女教育与家庭养育

个人餐饮与日常消费

交通与通讯

社交娱乐与旅行

投资储蓄

Q16:对于金融保险机构如何更好地服务从业者客户，您还有哪些具体的意见或期望？

填空1

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