金融保险从业者消费偏好行业趋势调研问卷

尊敬的金融保险行业同仁，您好！我们诚挚邀请您参与本次关于行业消费偏好与趋势的匿名调研。您的宝贵意见将帮助我们更好地理解行业动态，所有数据仅用于统计分析，感谢您的支持与参与！

Q1:您目前在金融保险行业从事的岗位类型是？

前台业务（如销售、客户经理）

中台支持（如产品、风控、合规）

后台运营（如IT、财务、行政）

高级管理/决策层

其他

Q2:您在本行业的工作年限是？

1年以下

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

Q3:您个人最主要的投资理财渠道是？

银行存款/理财

股票/基金

保险产品（含年金、增额寿等）

房产

私募/信托等另类投资

暂无系统性投资

Q4:您在选择金融或保险产品时，最看重哪些因素？（最多选3项）

品牌信誉与公司实力

产品收益率/保障范围

费用率与性价比

服务的便捷性与数字化体验

客户经理的专业度与服务质量

产品的创新性与独特性

公司品牌的社会责任形象

Q5:您主要通过哪种渠道获取金融保险产品信息或进行购买？

公司内部渠道/员工专属产品

银行/保险公司APP或官网

第三方互联网平台（如支付宝、理财通）

线下客户经理/代理人推荐

财经媒体或专业KOL

Q6:您对当前市场上金融保险类APP（如银行、证券、保险APP）的用户体验整体满意度如何？(1分为非常不满意，5分为非常满意)

分数

标签

Q7:考虑到您的职业身份，您有多大可能向亲友推荐您所在公司或您深度认可的其他公司的金融/保险产品？(0分为完全不可能，10分为极有可能)

选项1

Q8:您认为，未来1-2年，金融保险行业最值得关注的消费趋势或增长点有哪些？（最多选3项）

养老金融与退休规划

健康管理型保险

ESG（环境、社会、治理）投资

数字化财富管理（如智能投顾）

跨境金融与资产配置

普惠金融与下沉市场

定制化/个性化保险方案

其他

Q9:您个人每年用于购买商业保险（不含社保）的预算大约占您年收入的多少？

5%以下

5%-10%

10%-15%

15%-20%

20%以上

Q10:在个人提升与职业发展方面，您更愿意在哪方面进行消费投入？（最多选3项）

专业资格认证考试（如CFA、CPA、FRM）

行业峰会、论坛与培训课程

财经类书籍与线上知识付费

健身、健康管理及高端医疗保险

社交与高端人脉拓展活动

MBA/EMBA等学位教育

心理咨询与压力管理服务

Q11:您对“保险产品金融化”（如增额终身寿、分红险等兼具保障与投资功能的产品）的态度是？

非常看好，是行业重要方向

比较看好，但需关注风险

一般，视具体产品而定

不太看好，应回归保障本源

不确定

Q12:您认为，人工智能（AI）技术对您当前工作岗位的影响程度如何？

颠覆性影响，部分工作已被替代

辅助性影响，显著提升效率

目前影响有限，但未来可期

基本没有影响

不确定

Q13:您在日常工作中，最常使用哪些金融科技工具或软件？（最多选3项）

Wind、同花顺等金融数据终端

企业微信/钉钉等办公协同软件

CRM（客户关系管理）系统

Python/R等数据分析工具

公司内部业务处理平台

腾讯会议/Zoom等远程会议工具

其他

Q14:您个人的消费观念更倾向于以下哪种？

理性消费，注重长期规划和资产增值

品质消费，愿意为体验和品牌溢价付费

务实消费，追求高性价比和实用性

超前消费，享受当下，注重即时满足

不确定/无明显倾向

Q15:作为业内人士，您认为金融保险机构在服务客户时，最亟待改进的一点是什么？

填空1

Q16:您是否使用过“个人养老金账户”及相关产品？

是，已开户并购买产品

是，已开户但未购买产品

了解过，但尚未开户

不了解/没听说过

Q17:您对自己未来的职业发展和收入增长的信心程度如何？(1分为毫无信心，5分为充满信心)

分数

标签

Q18:您获取行业资讯与政策动态的主要渠道是？（最多选3项）

公司内部传达与培训

证监会、银保监会等官方渠道

财经新闻客户端（如财新、华尔街见闻）

微信公众号/视频号等自媒体

同业交流与社交圈

专业研究报告与券商研报

其他

Q19:您认为，当前金融保险从业者的整体社会形象与公众信任度如何？

非常高

比较高

一般

比较低

非常低

Q20:请用一个词或短语描述您对金融保险行业未来3年的最大期待。

填空1

金融保险从业者消费偏好行业趋势调研问卷

介绍

本模板旨在深入了解金融保险从业者的消费偏好与行业趋势。帮助您分析投资行为、评估产品需求、洞察职业发展投入，适合金融机构、研究机构和人力资源部门进行精准的市场分析与人才策略规划。

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