金融保险从业者使用障碍市场调研问卷

金融保险从业者使用障碍市场调研问卷

尊敬的金融保险行业同仁，您好！我们正在进行一项关于行业使用障碍的调研，旨在了解您在展业过程中遇到的挑战与需求。您的宝贵意见将帮助我们推动行业工具与服务的优化。问卷匿名，请放心填写。

Q1:您所在的机构类型是？

保险公司

保险经纪/代理公司

银行（保险业务部）

第三方理财/财富管理公司

其他

Q2:您的主要工作职责是？

保险产品销售

客户关系维护与售后服务

产品设计与精算

合规与风险管理

技术开发与系统支持

其他

Q3:您从事金融保险行业的年限是？

1年以下

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

Q4:在日常工作中，您最常使用以下哪些类型的工具或系统？（可多选）

核心业务系统（如保单录入、承保、理赔）

客户关系管理（CRM）系统

移动展业APP

数据分析与BI工具

培训与知识库平台

合规与风控系统

几乎不使用系统化工具

Q5:您对当前主要使用的核心业务系统的整体满意度如何？（1分=非常不满意，5分=非常满意）

分数

标签

Q6:您有多大意愿向同事或同行推荐您目前使用的核心业务系统？（0分=完全不会推荐，10分=极有可能推荐）

选项1

Q7:在使用业务系统或工具时，您遇到的主要障碍有哪些？（可多选）

系统操作复杂，学习成本高

运行速度慢，响应延迟

界面设计不友好，信息查找困难

移动端功能不完善或体验差

系统间数据不互通，形成信息孤岛

功能更新慢，无法满足新业务需求

系统不稳定，经常出现故障或报错

缺乏有效的培训和技术支持

Q8:您认为当前系统在支持“客户需求分析与产品匹配”方面的有效性如何？

非常有效，能精准推荐

比较有效，但需人工辅助

一般，主要依赖个人经验

效果较差，基本无法提供有效支持

Q9:在移动展业（如外出见客户）时，您遇到的最大困难是什么？

网络信号不稳定

移动端功能不全，关键操作仍需回办公室

客户资料无法实时同步或调取

电子签名、投保等流程在移动端不顺畅

没有明显困难

Q10:在合规与风险管理方面，您希望系统提供哪些更好的支持？（可多选）

实时更新的合规政策库与风险提示

销售过程录音录像的自动化管理与检索

客户风险等级自动评估与提示

反洗钱可疑交易自动筛查与报告

合同条款的智能解读与风险点提示

Q11:您所在机构提供的数字化工具培训频率和效果如何？

定期培训，效果很好

偶尔培训，效果一般

只在系统上线时培训过

几乎没有提供过系统培训

Q12:请描述一个您最近遇到的、因系统或工具问题而导致工作效率降低或客户体验不佳的具体事例。

填空1

Q13:您认为人工智能（AI）技术（如智能客服、核保辅助、需求分析）在您工作中的潜在帮助有多大？

非常大，能显著提升效率

有一定帮助，但需与人工结合

帮助有限，目前技术不成熟

不清楚/不了解AI能做什么

Q14:您希望通过哪些渠道获取行业新知与技能提升？（可多选）

公司内部培训平台

行业垂直网站/APP

线上知识付费课程

线下行业会议与沙龙

同行社群交流（如微信群）

专业书籍与期刊

Q15:总体而言，您认为当前行业数字化水平对您个人职业发展的支持程度如何？

提供了强有力的支持

提供了基本支持

支持有限，存在不少制约

形成了阻碍

Q16:对于改善金融保险从业者使用的工具、系统或工作流程，您最重要的一个建议是什么？

填空1

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