金融保险从业者养老需求市场调研问卷

尊敬的金融保险行业同仁，您好！为了更好地了解行业从业者的养老规划与需求，我们特开展此项匿名调研。您的宝贵意见将帮助我们提供更具针对性的产品与服务。问卷预计耗时5-8分钟，感谢您的参与！

Q1:您的年龄是？

25岁及以下

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您在金融保险行业的从业年限是？

3年以下

3-5年

6-10年

11-15年

16年及以上

Q3:您目前所在的岗位类型是？

前线销售/客户经理

中后台管理/运营

产品/精算/投资

风控/合规

其他

Q4:您对个人退休后的生活品质有何期望？

维持与退休前相当的生活水平

基本生活无忧，略有降低

满足基本温饱即可

尚未仔细考虑

Q5:您认为开始进行养老储备的最佳年龄是？

25岁以前

25-35岁

36-45岁

46-55岁

还没开始，觉得为时过早

Q6:您目前主要通过哪些方式进行养老储备？（可多选）

社会基本养老保险

企业/职业年金

商业养老保险（年金、增额终身寿等）

个人储蓄/银行理财

股票/基金/信托等投资

房产

尚未开始系统储备

Q7:在您看来，未来养老资金最大的不确定性来源是？

长寿风险（活得太久，储蓄不够）

通货膨胀侵蚀购买力

医疗、护理等大额支出

投资市场波动导致资产缩水

其他

Q8:您对当前国家提供的社会基本养老保险，在满足您未来养老需求方面的信心程度是？（1-5分，1分为完全没信心，5分为非常有信心）

分数

标签

Q9:您在选择或设计养老金融产品（如商业养老保险）时，最看重哪些因素？（可多选）

长期收益率与稳定性

产品的灵活性（如部分领取、保单贷款）

是否附带养老社区、健康管理等增值服务

保险公司的品牌与偿付能力

费用（如初始费用、管理费）的透明与合理性

与自身养老阶段（如活力期、护理期）的匹配度

Q10:您是否考虑过或已经规划了“养老+医疗/护理”的综合性解决方案？

已有详细规划并配置了相应产品

正在了解和规划中

有想法但尚未行动

暂时没有考虑

Q11:基于您的行业知识和经验，您有多大可能向身边的亲友推荐通过专业金融保险工具进行养老规划？（0-10分，0分为完全不可能，10分为极有可能）

选项1

Q12:您预计退休后，每月需要多少养老金（以当前物价水平估算）才能维持期望的生活？

5，000元以下

5，000-10，000元

10，000-20，000元

20，000-50，000元

50，000元以上

Q13:您希望通过哪些渠道获取养老规划相关的知识与信息？（可多选）

公司内部培训/分享

行业专业论坛/研讨会

金融资讯APP/网站

专业书籍/研究报告

社交媒体（如公众号、视频号）

与同行/客户交流

Q14:作为从业者，您认为当前市场上养老金融产品最大的不足是？

产品同质化严重，缺乏创新

收益率缺乏吸引力

条款复杂，不够透明易懂

服务链条不完整（如缺医养结合）

准入门槛过高

Q15:对于金融保险机构如何更好地服务从业者自身的养老需求，您有何具体建议或期待？

填空1

Q16:您是否愿意在未来参与由行业或公司组织的、更深入的养老规划主题沙龙或一对一咨询？

非常愿意

视情况而定

暂时不需要

金融保险从业者养老需求市场调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险从业者养老需求的专业调研。帮助您了解储备现状、评估产品偏好、分析资金预期，适合金融机构和研究者精准洞察内部员工的养老规划需求。

标签

关于

1天前

更新

频次

题目数

有问题？问问AI帮你修改改主题：如咖啡问卷改为奶茶问卷

金融保险从业者养老需求市场调研问卷

相关推荐