金融保险从业者养老需求竞品调研问卷

金融保险从业者养老需求竞品调研问卷

尊敬的金融保险行业同仁，您好！我们正在进行一项关于养老金融产品与服务的需求调研，旨在了解行业专业人士的养老规划现状与偏好。您的宝贵意见将帮助我们优化产品设计。本次问卷为匿名调查，预计耗时5-8分钟，感谢您的参与！

Q1:您的年龄属于哪个区间？

25岁及以下

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前所在的机构类型是？

银行

保险公司

证券公司/基金公司

信托公司

其他金融持牌机构

金融科技公司

Q3:您的职位层级是？

普通员工/客户经理

团队主管/部门经理

中层管理者（如部门总/分公司总）

高层管理者（如总经理/总裁）

Q4:您个人是否已开始进行专门的养老财务规划？

是，已有详细规划并开始执行

是，有初步规划但未严格执行

否，但已有打算

否，尚未考虑

Q5:您认为理想的养老生活主要依赖于哪些资金来源？（最多可选3项）

基本养老保险（社保）

企业年金/职业年金

个人储蓄与投资

商业养老保险（年金险、养老年金等）

以房养老（房产租金或反向抵押）

子女赡养

继续工作收入

其他

Q6:在您接触或了解的各类养老金融产品（如养老目标基金、商业养老保险、养老理财等）中，您个人更倾向于哪一类？

商业养老保险（年金险、增额终身寿等）

养老目标基金（FOF）

银行养老理财产品

养老储蓄存款

其他

均不了解或不倾向

Q7:请评估您对当前市场上主流商业养老保险产品（如年金险）的满意度。1分代表非常不满意，5分代表非常满意。

分数

标签

Q8:您在选择或推荐一款养老保险产品时，最看重哪些因素？（最多可选3项）

保证收益水平/保底利率

长期投资回报潜力

保险公司的品牌与偿付能力

产品的灵活性（如减保、贷款功能）

附加服务（如养老社区入住权、健康管理）

费用率（如初始费用、管理费）

产品条款的清晰与透明度

其他

Q9:您认为未来“养老+健康管理/医疗服务”的结合对您是否有吸引力？

非常有吸引力，是重要决策因素

有一定吸引力，会考虑

吸引力一般，主要看金融属性

没有吸引力

Q10:您是否了解或关注过“个人养老金账户”制度及相关产品？

非常了解，已开户并投资

比较了解，正在考虑

听说过，但不太了解

完全不了解

Q11:以0-10分衡量，您有多大可能向您的客户或亲友推荐您所在公司或您最认可的保险公司的养老保险产品？（0分代表完全不可能，10分代表极有可能）

选项1

Q12:您认为目前市场上的养老保险产品在哪些方面有待改进？（最多可选3项）

收益率缺乏竞争力

产品设计复杂，难以理解

缴费方式不够灵活

领取条件限制较多

与养老实体服务结合不足

销售过程存在误导

其他

Q13:您预计自己退休后每月需要多少资金（以当前生活水平估算）来维持理想的养老生活？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q14:请分享一个您认为在养老金融产品设计或服务方面做得非常出色的竞争对手（或非竞争对手）案例，并简述其亮点。

填空1

Q15:对于金融保险机构未来开发养老产品与服务，您还有哪些具体的建议或期待？

填空1

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