零售从业者理财习惯与产品需求调研问卷 - 问卷调查调研模板

零售从业者理财习惯与产品需求调研问卷

尊敬的零售行业同仁，您好！我们是专注于个人理财服务的调研团队。本问卷旨在了解零售从业者的理财习惯与潜在需求，以便为您及同行设计更贴合的金融产品。问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您抽出宝贵时间参与！

Q1:请问您目前在零售行业从事哪一类岗位？

一线销售/店员

门店管理（店长/主管等）

区域/总部职能支持

其他

Q2:您在零售行业的工作年限是？

1年以下

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

Q3:您目前的月收入水平（税后）大致在哪个范围？

3000元以下

3000-5000元

5000-8000元

8000-12000元

12000元以上

Q4:您对个人理财的关注程度如何？

非常关注，经常学习与实践

比较关注，偶尔会了解相关信息

一般，偶尔想起来会关注

不太关注

完全不关注

Q5:您目前主要通过哪些渠道进行理财？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品

股票/股票型基金

债券/债券型基金

保险产品

互联网金融平台（P2P等）

贵金属/外汇

房产投资

目前没有理财

Q6:您目前的理财资金主要来源于？

每月工资结余

年终奖/季度奖金等额外收入

兼职/副业收入

已有积蓄

其他

Q7:请评估您对各类常见理财产品的风险承受能力（1分表示完全不能接受本金损失，5分表示可以接受较高风险以博取更高收益）

分数

标签

Q8:您通常的理财目标是？

短期目标（1年内，如旅游、购物）

中期目标（1-5年，如购房首付、购车）

长期目标（5年以上，如子女教育、养老）

资产保值，抵御通胀

没有明确目标

Q9:在理财过程中，您最看重哪些因素？（可多选）

资金安全性

收益高低

流动性（随时可取用）

投资门槛

操作便捷性

专业指导/咨询服务

品牌信誉

其他

Q10:您是否曾因收入不稳定（如淡旺季、销售提成波动）而影响您的理财计划？

经常影响

偶尔影响

很少影响

从未影响

Q11:如果有一款为零售从业者设计的理财服务，您希望它包含哪些特色功能？（可多选）

与工资日/奖金日自动关联的智能定投

针对收入波动的灵活存取计划

低门槛起投（如100元起）

提供零售行业相关的理财知识普及

专属的理财顾问或社群

积分兑换理财优惠券

其他

Q12:如果有一款APP或平台，专门为零售从业者提供理财规划、产品推荐和社区交流服务，您有多大可能向同事或朋友推荐它？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q13:您更倾向于通过哪种方式接收理财信息和进行交易？

手机银行APP

第三方理财平台APP（如支付宝理财、腾讯理财通）

证券公司/基金公司APP

线下银行网点咨询办理

微信/QQ等社交平台的小程序或服务号

Q14:在理财方面，您目前遇到的最大困惑或挑战是什么？（例如：不知如何开始、没有时间研究、担心风险等）

填空1

Q15:对于面向零售从业者的理财产品或服务，您还有哪些具体的期望或建议？

填空1