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职场新人理财习惯口碑调研

您好！我们正在开展针对职场新人理财习惯的调研，本问卷仅用于学术研究，所有信息严格保密，大约占用您5分钟时间，感谢您的支持与配合！

Q1:您的性别

男
女
不愿透露

Q2:您进入职场的时长

不足1年
1-2年
2-3年

Q3:您目前的月均可支配收入范围

3000元及以下
3001-5000元
5001-8000元
8001-12000元
12000元以上

Q4:您是否有主动规划个人理财的习惯

完全没有，月光为主
偶尔会想，但没有实际行动
有，会做简单的收支规划
有，坚持定期理财规划

Q5:您每个月的收支情况大致是

入不敷出，需要透支/借款
收支平衡，基本没有结余
略有结余，结余占收入10%以内
结余较多，结余占收入10%-30%
结余占收入30%以上

Q6:您日常会通过哪些渠道了解理财相关知识

短视频/社交平台博主分享
银行/金融机构官方内容
学校相关课程
前辈/朋友推荐分享
财经类书籍/文章
几乎不主动了解理财知识

Q7:您目前是否配置了理财相关产品

没有任何理财配置
只放活期存款/余额类货币基金
配置了1-2类低风险产品
配置了3类及以上不同风险的产品

Q8:您目前持有的理财产品包括哪些

活期储蓄/余额类货币基金
定期存款/大额存单
国债/国债逆回购
公募基金
股票
商业保险
贵金属/原油等大宗商品
数字货币
其他

Q9:您能接受的理财产品最大亏损比例是多少

完全不能接受亏损
最多亏损5%以内
最多亏损5%-10%
最多亏损10%-20%
可以接受20%以上的亏损

Q10:您理财的核心目标是什么

对抗通胀，避免存款贬值
攒钱实现短期目标（如旅游、买电子产品）
积累长期财富（买房、养老）
赚快钱，改善当前生活
没有明确目标，跟风理财

Q11:您有没有过超前消费（使用信用卡、花呗、消费贷等）的习惯

经常使用，额度基本用完
偶尔使用，当月就能还清
很少使用，只有应急才用
从不使用这类信贷产品

Q12:您目前是否有未还清的负债（房贷、车贷、消费贷等，信用卡当月账单除外）

没有任何负债
有，负债规模月还款占收入10%以内
有，负债规模月还款占收入10%-30%
有，负债规模月还款占收入30%以上

Q13:您对自己目前的理财状况满意度打分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数
标签

Q14:您是否购买过商业保险（医疗险、意外险等）

没有购买过
只买了公司统一的团体保险
自己额外购买了1份商业保险
自己购买了2份及以上商业保险

Q15:您会不会因为朋友/同事推荐就购买一款理财产品

肯定会，朋友推荐比较可信
大概率会，会简单看一下就买
不一定，会自己做一些基础调研再决定
肯定不会，只相信自己的判断

Q16:您觉得作为职场新人理财最大的阻碍是什么

收入太低，没有余钱理财
不懂理财知识，怕踩坑亏损
工作太忙，没有时间研究
身边没有可信任的理财指导
理财门槛太高，买不起想要的产品
觉得理财没用，不如及时行乐

Q17:您有没有参与过他人推荐的兼职理财/投资培训之类的项目

参与过，确实学到了有用知识
参与过，发现是传销/骗局及时退出
参与过，有资金亏损
没有参与过，但身边有朋友参与
完全没接触过这类项目

Q18:您是否会记账，了解自己每个月的钱花在了哪里

坚持每天记账，非常清楚收支结构
偶尔记账，大概知道去向
很少记账，完全不清楚钱花在哪

Q19:如果您愿意理财，您更倾向选择哪类平台

传统银行APP
支付宝/微信等大型综合平台
券商官方APP
第三方独立理财平台
小红书/抖音等博主带单的平台

Q20:您身边同龄的职场新人大多有理财习惯吗

几乎都没有，都是月光
少部分人会做简单理财
大概一半人有理财习惯
大部分人都有主动理财的习惯

Q21:您如何评价身边已经在理财的朋友/同事的理财能力

大部分都不专业，只是跟风投资
一半一半，有懂的也有不懂的
大部分都比较专业，收益还不错
不太清楚别人的理财情况

Q22:您会不会向身边的朋友推荐自己用过的理财平台或产品

肯定会，觉得好就会推荐
只有朋友主动问才会说
不会推荐，怕亏了担责任
无所谓，看心情

Q23:您对职场新人理财还有什么其他的看法或者建议

填空1
职场新人理财习惯口碑调研
介绍
本模板旨在提供针对职场新人理财习惯与口碑的标准化调研方案。帮助您了解消费结构、评估投资偏好、分析风险认知，适合金融机构、高校研究团队和企业HR部门进行精准的年轻客群财务分析。
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消费习惯 投资偏好 职场新人
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