个人养老理财市场调查问卷

您好！为了深入了解当前大众对个人养老理财的认知与需求，我们开展本次问卷调查。您的回答仅用于学术研究分析，所有信息都会严格保密。请您根据实际情况填写，感谢您的支持与配合！

Q1:您的年龄阶段是

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

55岁以上

Q2:您的性别是

男

女

不愿透露

Q3:您的婚姻状况是

未婚

已婚

离异

丧偶

Q4:您当前的月收入范围是

5000元及以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-30000元

30000元以上

Q5:您的学历是

高中及以下

大专

本科

硕士研究生

博士研究生

Q6:您目前的职业是

机关/事业单位工作人员

国企员工

民营企业员工

个体工商户/自由职业者

退休人员

学生

其他

Q7:您距离法定退休年龄还有多少年

不足5年

5-10年

11-20年

21-30年

30年以上

Q8:您是否已经开始规划个人养老理财

已经开始系统规划

有简单规划，还未落实具体投资

有想法但还没有开始规划

完全没有考虑过

Q9:您对个人养老理财产品的了解程度如何

完全不了解

略有耳闻

了解基本常识

比较了解

非常了解

Q10:您通过哪些渠道了解到个人养老理财相关信息

银行等金融机构宣传

互联网社交媒体平台

同事朋友家人推荐

政府官方科普

财经类媒体/自媒体

职场单位组织的宣传

其他渠道

Q11:您目前已经配置了哪些养老相关理财

基本养老保险

商业养老保险

专属个人养老金产品

银行定期存款/大额存单

国债

股票/基金

房产

还没有配置任何养老理财产品

其他

Q12:您个人可以接受的养老理财风险等级是

完全不能接受风险，只选择保本产品

可以接受低风险，小幅度波动

可以接受中风险，中等幅度波动

可以接受高风险，追求高收益

Q13:您对当前市面上个人养老理财产品的整体满意程度打多少分（1分非常不满意，10分非常满意）

分数

标签

Q14:您投资个人养老理财最主要的目标是

保障退休后基本生活水平

实现资产保值增值

获得税收优惠

提前做好养老规划给子女减轻负担

跟风投资，没有明确目标

Q15:您能接受的个人养老理财资金锁定期限是

5年以内

5-10年

11-15年

16-20年

20年以上

Q16:您每月愿意投入多少资金用于个人养老理财

1000元以内

1001-3000元

3001-5000元

5001-10000元

10000元以上

Q17:您选择个人养老理财产品时，最看重哪些因素

安全性/保本保障

收益率水平

资金流动性

税收优惠政策

品牌机构信誉

产品期限灵活性

起投金额门槛

服务便捷性

其他

Q18:您认为个人养老理财最大的作用是什么

补充基本养老，提高退休生活质量

强制个人储蓄，避免过度消费

合理规划资产，实现跨周期配置

享受政策福利，合理节税

没有明显作用

Q19:您是否参与了个人养老金制度，开通了个人养老金账户

已经开通并购买了相关产品

已经开通但还未购买产品

计划开通，还在了解中

不会开通，暂时没有需求

Q20:您目前没有配置更多个人养老理财产品的原因是什么

收入有限，没有多余资金投入

对产品不够了解，不敢轻易尝试

当前产品收益达不到预期

资金锁定期太长，流动性差

产品选择太多，不知道怎么选

对养老规划没有紧迫感

不相信相关机构的产品

其他原因

Q21:您预期退休后每月需要多少养老资金才能满足您的生活需求

3000元以内

3001-5000元

5001-10000元

10001-20000元

20000元以上

Q22:您认为当前国内个人养老理财市场存在的最主要问题是

产品同质化严重，选择空间小

收益率不稳定，风险不可控

门槛太高，普通民众参与难度大

宣传不到位，大众认知度低

监管不完善，权益保障不足

Q23:您向身边朋友推荐购买个人养老理财产品的可能性有多大（0分完全不愿意，10分非常愿意）

选项1

Q24:您对我国个人养老理财市场发展还有什么其他建议或期待

填空1

个人养老理财市场调查问卷

介绍

本模板旨在提供个人养老理财市场需求的标准化调研方案。帮助您了解公众认知、评估投资偏好、分析市场问题，适合金融机构、研究机构和政策制定者开展精准的养老金融产品设计与市场分析。

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