基层工作者理财习惯与金融服务质量调查问卷

您好!为了解基层工作者的理财习惯与当前金融服务的体验情况,我们开展本次调研,您的回答将为优化金融服务提供重要参考,问卷所有信息仅做统计分析使用,请您放心填写。

Q1:您的年龄

20岁及以下
21-30岁
31-40岁
41-50岁
51岁及以上

Q2:您的性别

不愿透露

Q3:您的学历

初中及以下
高中/中专/技校
大专
本科
硕士研究生及以上

Q4:您的月均总收入范围

3000元及以下
3001-5000元
5001-8000元
8001-12000元
12001元及以上

Q5:您目前的工作年限

1年及以内
2-5年
6-10年
11-20年
21年及以上

Q6:您是否有主动理财的习惯?

从来没有,所有结余都存银行
偶尔会关注,基本不主动理财
有,会定期安排闲置资金理财

Q7:您每月能结余可用于理财的资金大概是多少?

没有结余
1000元及以下
1001-3000元
3001-5000元
5001元及以上

Q8:您目前接触过哪些理财方式?(可多选)

银行活期/定期存款
国债
货币基金
股票/基金
银行理财
贵金属
互联网理财平台产品
保险理财
房地产投资
其他

Q9:您更倾向于选择什么风险等级的理财产品?

完全无法承受风险,只选保本产品
可以接受极低风险,小幅度波动不影响
可以接受中等风险,追求收益与平衡
可以接受较高风险,追求高收益

Q10:您理财最看重的因素是什么?

安全性,保本最重要
流动性,需要用钱的时候能随时取
收益性,越高越好
门槛低,起投金额小

Q11:您通常通过什么渠道了解理财相关信息?

银行工作人员介绍
手机/互联网平台推送
亲戚朋友推荐
专业理财顾问
财经新闻/书籍
几乎不主动了解理财信息

Q12:您认为自己的理财知识水平如何?

完全不懂,几乎没有理财知识
懂一点,只会选择最基础的存款产品
比较了解,可以自主筛选合适的理财产品
很了解,能独立制定自己的理财计划

Q13:请您对当前获取理财知识、理财资讯的便捷程度打分(1分非常不便捷,5分非常便捷)

分数
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Q14:您在选择金融机构理财的时候,最看重哪一点?

品牌靠谱,安全性高
服务态度好,沟通顺畅
理财门槛低,适合低收入群体
收益比其他机构高
办理业务方便,线上线下都支持

Q15:请您对您常用理财金融机构的服务态度打分(1分非常差,5分非常好)

分数
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Q16:请您对您常用理财金融机构的业务办理效率打分(1分非常低,5分非常高)

分数
标签

Q17:请您对常用金融机构推出的理财产品匹配度打分(1分完全不适合基层工作者,5分非常贴合我们的需求)(1分完全不适合,5分非常贴合)

分数
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Q18:您有没有遇到过金融机构工作人员隐瞒理财风险的情况?

从来没有遇到过
遇到过一次
遇到过很多次
没买过理财产品,不清楚

Q19:您觉得当前针对基层工作者的理财产品门槛怎么样?

门槛太高,我们很难参与
门槛适中,大部分都能参与
门槛很低,几乎都能参与

Q20:您在理财过程中遇到过哪些问题?(可多选)

找不到适合低收入的理财产品
理财知识太少,看不懂产品说明
风险太高,害怕本金亏损
办理手续太复杂,不会操作
金融机构服务不好,咨询没人理
没有遇到过问题
其他

Q21:您是否希望金融机构针对基层工作者开展免费的理财知识科普活动?

非常希望
可以尝试,无所谓
不需要,没兴趣

Q22:您希望获得哪些方面的理财知识科普?

填空1

Q23:您平时更愿意通过哪种方式参加理财知识科普?

线下社区/单位讲座
线上短视频/直播课
线上图文科普内容
一对一咨询讲解
不愿意参加任何形式的科普

Q24:您对针对基层工作者的金融理财服务还有什么其他改进建议?

填空1
基层工作者理财习惯与金融服务质量调查问卷
介绍
本模板旨在了解基层工作者理财习惯与金融服务质量的标准化问卷。帮助您收集理财偏好、评估服务满意度、分析产品需求,适合金融机构、公益组织和政府机构优化面向基层群体的普惠金融服务。
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