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基层工作者理财习惯竞品调研问卷

您好！我们正在开展基层工作者理财习惯与理财产品使用情况的调研，诚邀您分享您的真实经验与想法，问卷仅用于研究分析，所有信息严格保密，请您放心填写，感谢您的支持！

Q1:您的年龄范围是

18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
55岁以上

Q2:您的性别是

男
女
不愿透露

Q3:您的月均收入范围是

3000元及以下
3001-5000元
5001-8000元
8001-12000元
12000元以上

Q4:您的职业类型属于

街道/社区基层工作人员
乡镇基层公职人员
一线生产工人
外卖/快递等服务基层从业者
基层教育/医疗工作者
其他基层岗位

Q5:您当前的家庭状况是

单身未婚
已婚无子女
已婚有1个子女
已婚有2个及以上子女
离异/丧偶

Q6:您目前有没有理财的习惯？

一直坚持理财
偶尔理财
从没理过财，打算了解
从没理过财，也不打算理财

Q7:您目前可用于理财的闲置资金总规模大概是？

1万元以下
1万-5万元
5万-20万元
20万-50万元
50万元以上

Q8:您平时了解理财资讯和产品的主要渠道是

银行线下网点/客户经理
支付宝/微信等主流支付平台
银行APP
抖音/快手等短视频平台
熟人推荐
专业财经媒体/公众号
保险公司线下推广
第三方理财平台APP

Q9:您能接受的理财风险程度是

完全不能接受亏损，只买保本产品
能接受小幅亏损（亏损不超过5%）
能接受中等亏损（亏损不超过20%）
能接受高波动高收益，不在意短期亏损

Q10:您目前正在使用/投资过的理财产品有

银行活期存款
银行定期存款/大额存单
国债/国债逆回购
货币基金（如余额宝等）
债券基金
混合/股票基金
股票
银行理财（净值型）
商业保险（理财型）
黄金/贵金属
房地产
短视频/直播推荐的小众理财
未使用过任何理财产品

Q11:您目前理财的主要目标是？

攒钱应对日常开支，保证流动性
稳健增值，对抗通货膨胀
获得高收益，实现资产快速增长
强制储蓄，攒钱应对养老/子女教育等长期目标
没有明确目标，就是跟风尝试

Q12:您平时理财平均多久会关注一次自己的账户收益情况？

每天都看
每周1-2次
每月1-2次
买入之后就几乎不看，一年看几次
完全没关注过

Q13:请对您自己的理财知识水平打分（1分=完全不懂，10分=非常专业）

分数
标签

Q14:您在选择理财平台时，最优先考虑的因素是什么？

资金安全有保障，是大平台/正规机构
收益比其他平台高
操作简单容易上手
手续费低
有专人提供指导服务
产品种类丰富，可以满足不同需求

Q15:您现在日常使用最多的理财平台是哪几个？

国有银行（工行/建行/农行等）APP/网点
股份制商业银行（招行/浦发等）APP/网点
支付宝
微信理财通
天天基金网
同花顺/东方财富等证券平台
抖音/快手旗下理财平台
保险公司理财平台
其他小众互联网理财平台
没有使用任何理财平台

Q16:您对您正在使用的主流理财平台总体满意度如何？

非常不满意
不太满意
一般
比较满意
非常满意

Q17:您觉得当前常用的理财平台有哪些让您不满意的地方？

产品太复杂，看不懂介绍
手续费太高
风险提示不清晰
客服响应不及时，找不到人解决问题
APP操作太复杂，不好用
推荐的产品不符合我的风险承受能力
收益和宣传差距太大
没有不满意的地方

Q18:您有没有更换过常用的理财平台？

一直用同一个，从来没换过
换过1次
换过2-3次
换过3次以上

Q19:您更换理财平台的主要原因是什么？（如果没换过可以填无）

填空1

Q20:如果有新的理财平台推出，您愿意尝试吗？

非常愿意，喜欢尝试新平台
比较愿意，如果身边有人推荐会试试
不确定，要看平台背景和产品情况
不太愿意，习惯用老平台
完全不愿意，只相信用惯的老平台

Q21:您向朋友推荐您现在常用的理财平台的可能性有多大？（0分绝对不推荐，10分强烈推荐）

选项1

Q22:您希望理财平台增加哪些针对基层工作者的服务？

低门槛理财产品（1元起购）
适合低风险偏好的稳健产品
通俗易懂的理财知识科普内容
一对一的投资咨询服务
灵活存取的理财产品
针对养老/子女教育的专属理财计划
降低理财手续费

Q23:您每个月大概能拿出多少钱用来理财？

500元以内
500-1000元
1000-3000元
3000-5000元
5000元以上

Q24:您投资一款理财产品，一般会持有多久？

随时可能赎回，持有不超过1个月
1-3个月
3个月-1年
1年-3年
3年以上

Q25:您对针对基层工作者的理财产品或平台还有什么其他建议？

填空1
基层工作者理财习惯竞品调研问卷
介绍
本模板旨在提供针对基层工作者理财行为调研的标准化解决方案。帮助您了解投资习惯、分析产品偏好、评估风险承受能力，适合金融机构与市场研究机构开展精准的普惠金融产品设计。
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金融产品 基层员工 风险偏好
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