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基层工作者理财习惯与渠道调研问卷

您好，非常感谢您抽出宝贵时间参与本次调研。本次调研旨在了解基层工作者的理财习惯与理财渠道选择情况，调研结果仅用于学术研究分析，所有信息严格保密，请您放心填写。

Q1:您的性别

男
女

Q2:您的年龄区间

18-25岁
26-35岁
36-45岁
46岁及以上

Q3:您的婚姻状况

未婚
已婚
离异/丧偶

Q4:您的学历

初中及以下
高中/中专
大专
本科
硕士及以上

Q5:您的工作类型

社区基层工作者
乡镇街道基层公职人员
基层医疗工作者
乡村基层教师
一线蓝领工人
其他基层服务岗位

Q6:您的工作年限

1年及以内
2-5年
6-10年
11年及以上

Q7:您的个人月均收入范围

3000元及以下
3001-5000元
5001-8000元
8001-12000元
12000元以上

Q8:您家庭的月均可支配收入范围

5000元及以下
5001-10000元
10001-15000元
15001-20000元
20000元以上

Q9:您目前是否有理财行为

是，有定期理财的习惯
偶尔理财，没有固定习惯
从未进行过任何理财

Q10:如果您从未理财，主要原因是什么

收入低，没有多余资金可用于理财
不懂理财知识，害怕亏损
不信任理财机构和平台
觉得理财太麻烦，没有时间打理
不适用，我有理财行为

Q11:您理财的主要目标是什么

资产保值，对抗通货膨胀
获得额外收益，增加收入
积累长期资金，应对未来支出（如养老、购房、子女教育）
单纯培养理财意识，积累经验
不适用，我没有理财行为

Q12:您可接受的理财风险程度是

极低风险，不能接受本金亏损
较低风险，可接受最多5%以内的本金亏损
中等风险，可接受5%-15%的本金亏损
较高风险，可接受15%-30%的本金亏损
高风险，可接受30%以上的本金亏损
不适用，我没有理财行为

Q13:您目前持有哪些类型的理财产品

银行活期/定期存款
国债
货币基金
债券基金
混合基金
股票基金
股票
黄金/贵金属
房地产相关理财
互联网理财产品（如余额类理财）
保险理财
民间借贷/个人借贷
虚拟货币（如比特币）
其他
不适用，我没有理财行为

Q14:您每月可用于理财的资金占月收入的比例大概是

5%及以下
6%-10%
11%-20%
21%-30%
30%以上
不适用，我没有理财行为

Q15:您通常通过哪些渠道了解理财相关信息

银行工作人员推荐
单位同事/朋友介绍
互联网社交媒体（抖音、小红书、微信公众号等）
财经新闻网站/APP
理财培训机构宣传
券商平台推送
书籍/专业课程学习
其他

Q16:您目前主要通过哪些渠道进行理财操作

商业银行APP/网点
互联网理财平台（支付宝理财、微信理财通等）
证券公司APP/营业部
基金公司官方平台
保险公司
第三方理财机构
线下个人理财中介
其他

Q17:您选择理财渠道时最看重的因素是

资金安全性高
操作便捷简单
收益水平稳定
门槛低，小额也可以投
服务专业贴心
手续费低
熟人推荐放心

Q18:您目前使用的理财渠道门槛是否符合您的资金情况

完全符合，门槛很低，随时可以投
基本符合，大部分产品都能参与
不太符合，很多好产品门槛太高买不起
完全不符合，大部分理财门槛都超出我的能力

Q19:您平均多久关注一次自己的理财账户情况

每天都看
每周1-3次
每个月1-2次
季度/半年才看一次
买了之后基本不关注
不适用，我没有理财行为

Q20:您是否会定期调整自己的理财配置

会，每半年/一年根据市场情况调整
偶尔调整，遇到市场大波动才会调整
很少调整，买入后基本长期持有
从不调整
不适用，我没有理财行为

Q21:您对目前自己理财的收益是否满意

非常满意
比较满意
一般，符合预期
不太满意
很不满意，亏损超出预期
不适用，我没有理财行为

Q22:您是否接受过正规的理财知识教育或培训

接受过系统的培训
偶尔自学过一些基础理财知识
几乎没了解过理财知识
完全没有接触过理财相关知识

Q23:您认为目前理财最大的困扰是什么

没有足够的闲置资金
缺乏专业理财知识，不会选择产品
理财平台太多，难以选择靠谱渠道
风险太高，害怕本金亏损
收益太低，不如不理财
没有困扰
不适用，我没有理财行为

Q24:您未来是否愿意增加理财投入

愿意，会逐步增加投入
保持现有投入规模不变
暂时不会考虑，先观望
不愿意，会逐步减少投入
从未理财，未来也不打算尝试
从未理财，未来准备尝试理财

Q25:您对面向基层工作者的理财服务还有哪些意见或建议？

填空1
基层工作者理财习惯与渠道调研问卷
介绍
本模板旨在提供基层工作者理财习惯与渠道的标准化调研方案。帮助您了解理财行为偏好、分析渠道选择因素、评估理财服务需求，适合金融机构、研究机构和政府部门开展精准的普惠金融与市场分析。
标签
调研 习惯 渠道 理财 基层
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