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居民销售理财习惯竞品调研问卷

您好！感谢您抽出时间参与本次销售理财习惯竞品调研，本次调研仅用于行业研究分析，所有信息严格保密，请您放心填写。

Q1:您的年龄

18岁以下
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
55岁以上

Q2:您的职业

企业普通员工
企业管理层
公务员/事业单位人员
自由职业者
个体经营者
退休人员
学生
其他

Q3:您的家庭可投资资产规模大概是

10万元以下
10万-50万元
50万-100万元
100万-300万元
300万-500万元
500万元以上

Q4:您是否有购买过理财产品的经历

是，经常购买
是，购买过1-2次
否，但有计划购买
否，暂时没有购买计划

Q5:您购买理财产品最核心的诉求是什么

稳健增值，风险越低越好
追求高收益，愿意承担一定风险
强制储蓄，积累长期资金
流动性强，随时可以赎回
分散投资，降低整体资产风险

Q6:您通常通过哪些渠道了解理财产品

银行线下网点
银行APP/手机银行
支付宝/微信等第三方支付平台
证券公司APP
基金公司官方平台
理财顾问推荐
社交媒体/理财博主
亲友推荐
券商线下营业部
其他

Q7:您目前主要在哪家机构购买理财产品

国有商业银行（工行/农行/中行/建行/交行/邮储）
股份制商业银行（招商/浦发/中信/平安等）
城市商业银行/农村商业银行
股份制保险公司
头部证券公司
互联网理财平台（支付宝/微信理财通等）
基金公司直销平台
其他

Q8:您选择上述机构购买理财的主要原因是什么

品牌知名度高，更信任
收益率比其他机构更高
产品种类丰富，选择多
手续费/费率更低
购买操作方便，APP体验好
线下网点多，办理业务方便
有专属理财顾问服务专业
身边很多人都在这里买，口碑好
流动性好，赎回到账快
其他

Q9:您有购买过哪些类型的理财产品

银行活期/定期存款
银行结构性存款
银行净值型理财
公募基金
私募基金
股票
债券
保险理财（年金/增额终身寿等）
国债
券商收益凭证/券商理财
信托产品
贵金属
其他

Q10:您平均多久会关注一次自己的理财账户情况

每天都看
每周1-3次
每月1-2次
每季度1次
半年甚至更久才看一次

Q11:您购买理财产品的投资周期一般是

3个月以内
3个月-6个月
6个月-1年
1年-3年
3年以上

Q12:您能接受的理财产品最大回撤是多少

不能接受任何亏损
最大亏损不超过5%
最大亏损不超过10%
最大亏损不超过20%
可以接受超过20%的亏损，换取更高收益

Q13:在选择竞品机构理财时，您觉得哪些因素最吸引您

收益率更高
风险更低更稳健
起购门槛低，1元就能买
产品期限灵活，可选择空间大
APP操作流畅，服务响应快
活动多，福利多
品牌口碑好
理财顾问专业度高
其他

Q14:您是否更换过购买理财产品的主要机构

从未更换，一直用一家
更换过1次
更换过2-3次
更换过3次以上

Q15:您更换理财产品购买机构的主要原因是什么

原机构收益率太低
原机构好产品总是抢不到
原机构APP体验太差操作不方便
原机构理财顾问服务不好，不专业
新机构有新客优惠活动福利更好
新机构有更适合我的产品
原机构网点太少办理业务不方便
听说新机构口碑更好更安全
其他

Q16:您对当前常用理财机构的整体满意程度是

非常不满意
不满意
一般
满意
非常满意

Q17:您向亲友推荐您现在使用的理财机构的可能性有多大？（0-10分）

选项1

Q18:您觉得当前常用理财机构还有哪些地方需要改进

提高产品收益率
降低手续费/服务费
优化APP使用体验
增加产品种类
提升理财顾问专业能力
改善客服响应速度
降低起购门槛
增加活动福利
提高赎回效率
其他

Q19:您是否有尝试过其他机构同类型理财产品

经常尝试，对比不同机构的产品
偶尔尝试，碰到合适的就买
只买常用机构的产品，不尝试其他家
想尝试但还没行动

Q20:您觉得和常用机构比，其他竞品机构最大的优势是

收益率更高
风险控制更好
服务更优质
产品更丰富
操作更便捷
费率更低
没有明显优势

Q21:您在选择理财产品和理财机构时，还有哪些未被满足的需求

填空1
居民销售理财习惯竞品调研问卷
介绍
本模板旨在提供居民理财习惯与竞品偏好的标准化调研解决方案。帮助您洞察用户画像、分析投资诉求、评估机构选择，适合金融机构、市场研究公司和咨询机构开展精准的市场分析与产品优化。
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理财产品 竞品分析
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